Lừa đảo tiền mã hóa gây chấn động! Người nổi tiếng Tây Ban Nha lừa đảo 300 triệu USD, 3000 người bị hại

Tay nổi tiếng về tiền mã hóa tại Tây Ban Nha Álvaro Romillo (còn gọi là CryptoSpain) bị bắt giữ tại Tây Ban Nha vì bị cáo buộc tổ chức vụ lừa đảo tiền mã hóa thông qua tổ chức Madeira Invest Club (MIC), và không được tại ngoại. Cảnh sát quốc gia Tây Ban Nha cho rằng đây là một vụ lừa đảo Ponzi phức tạp, lừa đảo 3000 nạn nhân với số tiền lên tới 260 triệu euro (hơn 3 tỷ USD). Romillo bị bắt vào thứ Năm, trước đó các nhà chức trách Tây Ban Nha phát hiện ông sở hữu một tài khoản ngân hàng tại Singapore có số dư 29 triệu euro (khoảng 33,5 triệu USD). Công tố viên cho rằng ông có nguy cơ bỏ trốn và có thể đối mặt với án tù từ 9 đến 18 năm.

Cách hoạt động của vụ lừa đảo Ponzi 300 triệu USD

(Nguồn: RTVE)

Nhóm hành động trung tâm của Cảnh sát quốc gia Tây Ban Nha cho rằng, công ty MIC của Romillo đã thực hiện một vụ lừa đảo Ponzi, lừa đảo 3000 nạn nhân với số tiền lên tới 260 triệu euro (hơn 3 tỷ USD). Mô hình hoạt động của vụ lừa đảo tiền mã hóa này mang đầy đủ đặc điểm của một vụ Ponzi, nhưng được che đậy bằng các tài sản kỹ thuật số và đầu tư vào hàng xa xỉ.

Công ty MIC huy động nhà đầu tư nộp tiền đặt cọc, mỗi nhà đầu tư tối thiểu khoảng 2000 euro để mua các hợp đồng “nghệ thuật số” và cổ phần hàng xa xỉ như du thuyền, Ferrari và vàng. Công ty cam kết mua lại và trả lợi nhuận cố định, với lợi nhuận cực cao, khoảng 20% mỗi năm. Cam kết lợi nhuận cao cố định này là một trong những tín hiệu cảnh báo phổ biến nhất của các vụ lừa đảo tiền mã hóa.

Trong thị trường đầu tư hợp pháp, lợi nhuận 20% mỗi năm là rất hiếm và đi kèm rủi ro cao. Ngay cả các quỹ phòng hộ chuyên nghiệp cũng khó duy trì lợi nhuận trung bình trên 15% trong dài hạn. Khi một dự án đầu tư cam kết lợi nhuận ổn định và không rủi ro 20% mỗi năm, gần như chắc chắn đó là một trò lừa đảo. Romillo lợi dụng sự phức tạp của tiền mã hóa và sức hút của đầu tư hàng xa xỉ để che giấu bản chất của vụ Ponzi.

Vào ngày thứ Sáu, Romillo xuất hiện trước tòa và nói rằng ông dự định hoàn trả tiền cho nhà đầu tư, đã hoàn trả cho 2700 nhà đầu tư, nhưng bằng tiền mặt và tuyên bố không thể kiểm đếm số tiền này. Lời khai này đã gây nghi ngờ, vì các tổ chức tài chính hợp pháp hoặc nền tảng đầu tư đều giữ hồ sơ giao dịch đầy đủ. Việc hoàn tiền mặt và không thể kiểm đếm rõ ràng có thể là để che giấu thực tế số tiền hoàn trả thấp hơn nhiều so với số liệu tuyên bố.

Phát hiện tài khoản 33,5 triệu USD tại Singapore và kế hoạch bỏ trốn

Theo báo cáo địa phương, các nhà chức trách Tây Ban Nha phát hiện Romillo sở hữu một tài khoản ngân hàng tại Singapore có số dư 29 triệu euro (khoảng 33,5 triệu USD), tất cả số tiền này đều liên quan đến các doanh nghiệp có liên hệ với Romillo. Vì vậy, họ xác định ông có nguy cơ bỏ trốn và bắt giữ ông vào thứ Năm. Sau hai giờ xét xử, thẩm phán José Luis Calama ra lệnh tạm giam ông mà không cho tại ngoại.

Việc phát hiện tài khoản ngân hàng Singapore này là bước ngoặt quan trọng trong việc phá án vụ lừa đảo tiền mã hóa. Theo báo cáo, các công tố viên bắt giữ Romillo sau khi phát hiện tài khoản ngân hàng nước ngoài của ông, nhằm ngăn chặn khả năng bỏ trốn. Singapore, với vai trò trung tâm tài chính toàn cầu, có chế độ bảo mật ngân hàng nghiêm ngặt, nhưng cũng ký kết các thỏa thuận chống rửa tiền và hợp tác tư pháp với nhiều quốc gia. Khả năng các cơ quan pháp luật Tây Ban Nha phát hiện tài khoản này thể hiện tầm quan trọng của hợp tác quốc tế trong việc chống các vụ lừa đảo xuyên quốc gia về tiền mã hóa.

Tài khoản 33,5 triệu USD này chiếm khoảng 11% tổng số tiền lừa đảo, phù hợp với tỷ lệ phần trăm mà các kẻ lừa đảo thường chiếm giữ trong các vụ Ponzi, khi các nhà đầu tư ban đầu thực chất lấy lợi nhuận từ tiền của các nhà đầu tư sau. Các kẻ lừa đảo thường trích phần lớn số tiền này để tiêu xài hoặc làm vốn bỏ trốn. Số tiền lớn tại Singapore của Romillo có khả năng là “lối thoát” mà ông chuẩn bị để trốn tránh pháp luật.

Các nhà chức trách Tây Ban Nha bắt đầu điều tra công ty MIC từ cuối năm 2024 và công bố ba cáo buộc vào tháng 10 năm 2024. Trong năm qua, Romillo đã hợp tác với cơ quan điều tra, tham dự các phiên tòa, và các cơ quan thực thi pháp luật đã phong tỏa nhiều tài sản, trong đó có hàng chục chiếc xe sang trọng. Việc “hợp tác điều tra” này có thể chỉ là chiến lược của Romillo nhằm kéo dài thời gian, chuyển hướng tài sản cho đến khi phát hiện tài khoản Singapore mới lộ diện.

Phân tích các thủ đoạn phổ biến trong lừa đảo tiền mã hóa

Vụ án này thể hiện các đặc điểm điển hình của các vụ lừa đảo tiền mã hóa:

Cam kết lợi nhuận không thực tế: 20% lợi nhuận hàng năm vượt xa mức trung bình thị trường

Các mục tiêu đầu tư phức tạp: hợp đồng “nghệ thuật số” pha trộn cổ phần hàng xa xỉ, tạo vẻ chuyên nghiệp giả mạo

Mức đầu tư tối thiểu thấp: 2000 euro để thu hút nhà đầu tư trung lưu

Cam kết mua lại: hứa hẹn lợi nhuận cố định và mua lại để xoa dịu nghi ngờ của nhà đầu tư

Hiệu ứng người nổi tiếng: lợi dụng danh tiếng của các influencer và mạng xã hội để thu hút nạn nhân

Giao dịch tiền mặt: tuyên bố hoàn tiền mặt và không thể kiểm đếm, nhằm tránh theo dõi của cơ quan quản lý

Những thủ đoạn này lặp đi lặp lại trong các vụ lừa đảo tiền mã hóa trên toàn cầu. Nhà đầu tư cần cảnh giác với bất kỳ dự án nào hứa hẹn lợi nhuận cố định cao, đặc biệt khi liên quan đến các tài sản kỹ thuật số hoặc tiền mã hóa phức tạp. Các dự án hợp pháp sẽ minh bạch về rủi ro, không chỉ tập trung vào lợi nhuận.

Liên quan chính trị, doanh nghiệp và hậu quả pháp lý

Romillo từng thừa nhận đã cung cấp 100.000 euro tiền mặt bí mật cho nghị sĩ cực hữu của Tây Ban Nha thuộc Liên minh châu Âu, Luis “Alvise” Perez, để hỗ trợ chiến dịch tranh cử năm 2024. Perez hiện đang bị điều tra trong một vụ án khác, không liên quan đến cuộc điều tra quy mô của MIC. Chi tiết này hé lộ khả năng có mạng lưới liên kết chính trị và doanh nghiệp đằng sau vụ lừa đảo tiền mã hóa.

Các kẻ lừa đảo cung cấp tiền bí mật cho chính trị nhằm lấy sự bảo vệ chính trị hoặc trì hoãn điều tra pháp lý. Thủ đoạn này không hiếm trong các vụ lừa đảo tài chính lớn, khi các đối tượng cố gắng xây dựng mối quan hệ chính trị để tránh bị trừng phạt. Tuy nhiên, chiến lược này thường dẫn đến các cáo buộc nặng hơn như hối lộ, rửa tiền và cản trở công lý.

Báo Cadena SER của Sierra Leone cho biết, vụ án này có thể khiến Romillo bị kết án 9 năm tù, hoặc đến 18 năm nếu bị xác định là tội phạm có tổ chức. Pháp luật hình sự Tây Ban Nha xử phạt nghiêm các vụ lừa đảo tài chính quy mô lớn, đặc biệt khi liên quan đến tội phạm có tổ chức, với mức án tù đáng kể. 18 năm tù sẽ khiến Romillo phải trải qua phần lớn cuộc đời trong tù, là lời cảnh báo mạnh mẽ cho các kẻ lừa đảo tiền mã hóa khác.

Cách nhà đầu tư tránh xa các vụ lừa đảo tiền mã hóa

Vụ án này cung cấp bài học quý giá cho nhà đầu tư. Trước hết, bất kỳ dự án nào hứa hẹn lợi nhuận cố định cao và không rủi ro đều là dấu hiệu cảnh báo. Thứ hai, cần điều tra kỹ về nền tảng, mô hình kinh doanh và nguồn vốn của dự án trước khi đầu tư. Thứ ba, cảnh giác với các thuật ngữ phức tạp hoặc công nghệ mới nhằm che giấu cách hoạt động thực tế. Thứ tư, đừng tin vào lời giới thiệu của người nổi tiếng hoặc influencer, vì nhiều kẻ lừa đảo lợi dụng sức ảnh hưởng của mạng xã hội để dụ dỗ nạn nhân.

Tiền mã hóa không phải là lừa đảo, nhưng chính tính phức tạp của công nghệ và môi trường pháp lý mơ hồ khiến nó trở thành công cụ lý tưởng cho kẻ gian. Nhà đầu tư cần cảnh giác, theo nguyên tắc “nếu quá tốt để là thật, thì chắc chắn là lừa đảo”. Khi gặp các dự án khả nghi, nên báo cáo cho cơ quan quản lý tài chính địa phương thay vì tiếp tục tham gia với hy vọng mong manh.