紐約銀行被建議利用區塊鏈分析：NYDFS

紐約金融服務廳廳長艾德裏安·哈裏斯在周三發布了一封指導信，建議所有紐約銀行組織考慮使用區塊鏈分析來增強合規性並管理與虛擬貨幣活動相關的風險。

NYDFS在新通知中將先前的VCRA和分析指導與銀行聯繫起來

金融服務部(DFS或NYDFS)表示，該通知適用於“受監管機構”，包括州特許銀行和外國銀行的州許可分行或機構，並指示它們遵循DFS關於分析的指導以及在進行新的或不同的虛擬貨幣活動之前尋求批準。

DFS表示，客戶通過銀行關係對加密貨幣的接觸增加，使得分析工具在合規和企業風險項目中的風險識別和緩解變得有用。

信函列出了使用案例：篩選顯示加密交易的客戶錢包；驗證來自虛擬資產服務提供商的資金來源；監控加密活動以評估與洗錢、制裁違規或其他犯罪的風險；以及識別與第三方（如VASP對手方）相關的風險。

它還強調使用分析來比較預期與實際客戶活動，將整體監控的洞察融入風險評估和風險偏好，並評估任何擬議的虛擬貨幣產品的風險。

DFS強調，示例並不詳盡，控制措施應與每個機構的商業模式、運營和風險偏好相一致，並隨着產品、客戶類型和市場參與者的演變進行定期重新評估。DFS的指導恰好處於川普廣泛經濟改革的中間，這恰好爲加密資產及相關公司鋪開了歡迎的地毯。

該部門表示，新興技術帶來了需要區塊鏈分析的威脅，銀行組織在通過幫助防止洗錢、恐怖融資和制裁規避方面“在維護金融生態系統的完整性中發揮着關鍵作用”。DFS指出，該指導意見並不限制任何法律或法規，並將問題指向該機構的關係經理。