印度根據FIU的指令，要求加密貨幣公司進行網路安全審計

據報道，印度正在對加密平台實施銀行級合規性，要求進行網路安全審計和更嚴格的監管，這標志着蓬勃發展的數字資產領域的劇烈監管升級。

印度的加密交易所現在面臨銀行級合規義務

據《經濟時報》9月17日報道，印度據說已要求所有加密貨幣交易所、保管人和中介進行網路安全審計，金融情報單位(FIU)指示虛擬數字資產(VDA)服務提供商必須聘請與印度計算機應急響應小組(CERT-In)籤約的審計師。CERT-In隸屬於電子和信息技術部，負責監督該國的網路安全基礎設施。這些審計的完成現在是FIU註冊的強制要求，實際上將VDA服務提供商置於與銀行相同的合規義務之下，正如2002年《防止洗錢法》所定義的那樣。

針對政府的舉措，P. R. Bhuta & Co. 的合夥人 Harshal Bhuta 被新聞媒體引用說：

網路安全審計的引入很可能是由於最近幾家交易所的加密盜竊事件所引發的。

“與此同時，嚴格遵守2022年4月28日CERT-in的指示，例如日志維護和在規定期限內保留用戶數據，將有助於調查機構追蹤通過數字資產交易分層和掩蓋的資金，”他補充道。

與加密貨幣相關的犯罪激增，目前佔印度網路犯罪總數的20-25%，當地平台Giottus的數據顯示。犯罪者通常依賴黑暗市場、隱私增強幣、混合器以及監管松散的交易所來掩蓋非法資金流動。同時，印度金融情報局已將“合適與適當”證書替換爲新的“合規與信任合作夥伴認證”證書，表明對監管合規的關注更加集中。

盡管一些法律專家認爲這一措施是朝着增強用戶保護的一個步驟，但仍然存在擔憂，即習慣於金融機構的審計師是否能夠解決諸如私鑰安全等加密特有的漏洞。更廣泛的行業問題仍未得到解決，包括高稅收和監管不確定性。

印度對加密貨幣監管採取了謹慎的態度，避免全面法律整合，因爲擔心這可能會使波動性資產合法化並帶來系統性風險。數字資產的收益稅率爲30%，交易時會扣除1%的源頭稅(TDS)。2025年所得稅法案正式定義了虛擬數字資產（VDA），並要求處理這些資產的實體進行報告。一份政府文件指出，目前仍存在監管猶豫，官員警告稱，禁令不會阻止去中心化交易，且監督仍然困難。該文件還強調了對美國穩定幣立法可能擾亂全球支付和削弱印度支付系統的擔憂。