Chainlink 通過快速消息傳遞推進代幣化基金工作流程

Chainlink 已經開發了一種技術解決方案，使金融機構能夠直接使用 Swift 消息和 Chainlink 運行時環境 (CRE) 管理代幣化基金工作流程。這種方法允許銀行和機構通過現有的 Swift 基礎設施與區塊鏈網路互動，從而消除更換身分系統、密鑰管理協議或內部流程的需要。

這一開發基於2024年與Swift和UBS在新加坡金融管理局的Guardian項目中的前期工作，在該項目中，成功利用ISO 20022消息觸發了代幣化基金的認購和贖回。新的CRE集成擴展了這一能力，允許來自Swift消息的更通用和可擴展的鏈上觸發。

Chainlink與Swift集成的工作原理

該集成結合了三個關鍵要素：

• 快速消息傳遞: ISO 20022 消息用於信號資金認購、贖回及其他公司行爲。
• Chainlink運行環境 (CRE): 驗證傳入的Swift消息並觸發相應的鏈上智能合約事件。
• Chainlink數字轉移代理(DTA)****: 在鏈上執行代幣化資金工作流，確保準確性和一致性。

在實踐中，金融機構可以通過CRE發送標準的Swift消息，從而觸發智能合約上的自動化操作。這消除了手動對帳的需要，減少了操作摩擦，並增強了合規自動化。

一位使用 UBS Tokenize 的試點展示了可以通過這種方式處理基金的認購和贖回，並通過 Swift 基礎設施集成了鏈外現金結算。機構無需徹底改造現有系統，使得令牌化基金實驗成爲即插即用的模型。

擴展代幣化基金操作

CRE的抽象層使機構能夠觸發鏈上事件，而無需直接集成區塊鏈，爲全球超過100萬億的基金行業的更廣泛採用打開了大門。主要好處包括：

• 減少了對帳和操作工作量。
• 自動合規和報告。
• 增強資金交易的透明度和可追溯性。
• 通過可編程智能合約基礎設施實現更快的處理。

"我對我們通過利用Swift的標準和UBS的代幣化資產設計所取得的這一裏程碑式創新感到非常興奮，因爲我們正在展示智能合約和新技術標準的使用如何使轉移代理和其他實體能夠在鏈上管理代幣化資產工作流程，" Chainlink的聯合創始人Sergey Nazarov說。

瑞士銀行UBS利用該模型探索新的產品生命週期策略，包括訂閱管理和贖回。

對基金行業的影響

代幣化基金管理已成爲金融機構尋求更快結算、降低操作風險和更大市場靈活性的焦點。通過將Swift消息與區塊鏈工作流集成，Chainlink爲機構提供了一條從傳統系統管理代幣化基金操作的路徑。

通過使用智能合約和CRE，公司可以自動化資金認購和贖回流程，同時保持透明度和可追溯性。這種方法還允許銀行探索新的產品生命週期和分銷方式，而不幹擾現有基礎設施。對於一個面臨現代化運營和降低成本壓力的行業，這可能成爲更廣泛採用代幣化基金的關鍵推動力。

Swift區塊鏈帳本概述

隨着CRE集成的推進，Swift宣布了基於區塊鏈的共享帳本計劃，以擴大在200多個國家的數字金融。該帳本旨在實現實時、24/7的跨境支付，使得在數字生態系統中能夠進行合規的代幣化價值轉移。

主要特點包括：

• 動態交易驗證： 交易實時驗證，以確保準確性。
• 智能合約執行: 付款規則會自動執行.
• 互操作性： 支持私有和公共網路以及現有的法定系統。
• 運營韌性: 利用Swift值得信賴的基礎設施確保高交易量的安全性。

共享帳本始於一個24/7跨境支付的原型，並將根據來自30多家全球金融機構的反饋進行迭代，包括美國銀行、匯豐銀行、JP摩根、法國巴黎銀行和桑坦德銀行。

企業行動整合

最近，Chainlink還與包括Swift、DTCC和Euroclear在內的24家全球機構建立了合作關係，以標準化鏈上企業行動。企業行動——例如分紅、合並、股票拆分、配股和收購要約——目前每年大約給行業帶來了$58 億的成本。

新系統使用Chainlink預言機、人工智能和CRE來：

• 使用大型語言模型從非結構化公告中提取結構化數據。
• 驗證多個AI模型的輸出以確保準確性。
• 在鏈上發布統一的“黃金記錄”。
• 使用Chainlink CCIP在公共和私有網路之間同步數據。

第一階段專注於結構化數據提取和驗證。第二階段部署了生產級系統，引入了驗證者角色，以加密方式確認準確性，確保在包括西班牙語和中文在內的多種語言中可驗證的保管鏈。

此外，值得注意的是，在10月1日，全球法律實體標識符基金會(GLEIF)與Chainlink聯合推出了一種機構級區塊鏈身分解決方案。該系統結合了GLEIF可驗證的法律實體標識符(vLEI)與Chainlink的跨鏈身分(CCID)和自動合規引擎(ACE)。它將可信的組織身分嵌入到鏈上錢包、智能合約和代幣化資產中。機構、穩定幣發行者和交易場所現在可以滿足監管要求，自動化合規，並跨境驗證交易對手。所有這一切都在保護用戶隱私的同時完成。

結論

Chainlink與Swift消息傳遞和CRE的集成使金融機構能夠在不改造傳統系統的情況下管理代幣化基金工作流程。通過自動化基金認購、贖回和公司行爲，該平台減少了操作摩擦，提高了透明度，並支持實時結算。

結合Swift的區塊鏈帳本倡議，該解決方案爲代幣化資產和跨境支付提供了可擴展、安全的基礎設施。

資源：

新聞稿：Chainlink 與瑞銀合作通過 Swift 消息傳遞推動代幣化基金工作流程：

新聞稿 - Swift將在其基礎設施堆棧中添加基於區塊鏈的帳本，這一開創性舉措將加速並擴大數字金融在全球200多個國家和地區的益處：

新聞稿 - Chainlink 和 24 家領先金融市場參與者推進行業倡議，以解決 $58 億公司行爲問題：

關於 Chainlink Chainlink 運行環境 (CRE)：