加密貨幣賭場面臨新的英國法規：2025年10月合規更新重塑行業

最近的調查揭示了加密賭場如何在英國促進洗錢活動。所有阻止此類活動的努力在英國都未見成效，包括對主流賭博公司的嚴厲處罰，指責其反洗錢(AML)失誤。雖然獲得許可和合法的公司在其運營上是透明的，但大多數在線加密賭場並未達到同樣的標準。

顯然，當您在賭場網站上玩時，您希望完全確保它符合法律規定。反面情況則很嚴峻，您可能參與到一個欺詐性機構中，這不僅可能資助一個非法實體，還可能危及您的實際資金。

KYC、反洗錢和CDD是一些被不法分子故意忽視的要求，這使得監管機構幾乎沒有法律依據來實施監督。

問題的根源在於，盡管英國賭博委員會(UKGC)意識到了挑戰，並要求賭場允許監管機構對其運營進行全面審計以尋求進入市場，但至今沒有任何加密賭場遵守這一要求，且該國尚未出現任何獲得許可的加密賭場。這些以這種方式運營的賭場不受監管機構的約束。

敏捷加密離岸部門

Betconix進行的調查得出了一個並不令人驚訝的結論。由於加密賭博的去中心化特性，使得犯罪活動和不良資金來源不易被追蹤，這並不是一個突發新聞。

雖然直接的加密貨幣存款是被禁止的，但Neteller和Skrill仍然是豁免的。與此同時，離岸賭博平台正在更加積極地推廣他們的產品，同時爲本地玩家提供“更有吸引力的優惠”。

盡管英國在讓賭博行業變得更安全方面取得了重大進展，但它面臨着每個國家的行業都必須解決的問題：他們如何在自身的遊戲中擊敗離岸市場？

因此，由於這些原因，監管機構正在加大力度採取不同策略以制止違規行爲。在2025年，Spreadex、AG Communications和TGP Europe因反洗錢違規而面臨超過100萬英鎊的罰款。

新的英國加密賭場法規將於2025年10月31日起生效，要求如下

• 客戶的強制存款限額：加密賭場運營商必須促使所有新客戶在首次存款前設定財務限額。該規定還確保客戶能夠輕鬆地隨時查看和更改此限額。 • 加強資金保護透明度：賭場的條款和條件必須明確說明在破產情況下客戶資金是否受到保護，保護級別以及實現該保護的方法。該信息必須在客戶首次存款時可供所有客戶查看。 • 更嚴格的反洗錢和客戶盡職調查程序：英國賭博委員會(UKGC)已提高了對反洗錢的審查力度。加密賭場運營商現在被期望像金融機構一樣運作，具備實時、基於風險的、全面嵌入的反洗錢系統，而不僅僅是“走過場”的合規。這還包括驗證個人打算用來賭博的加密資金的來源。 • 加強執法：英國賭博委員會正在加強執法行動，並警告嚴重反洗錢失敗的罰款可能高達毛賭博收益的15%(GGY)，運營商因未能快速發展其檢測系統而被追究責任。 • 實際價值轉換：運營商需要將加密貨幣轉換爲玩家帳戶中的當地法定貨幣價值，以提供更大的透明度並減輕與加密貨幣價格波動相關的風險。

這對行業意味着什麼

這些變化意味着英國加密賭場必須迅速且顯著地更新他們的平台和合規程序。重點轉向客戶保護、財務透明度和先進的欺詐檢測。換句話說，要以與傳統金融服務相同的審查標準對待加密賭博業務。

運營商應該做些什麼

爲了避免失去許可證或被罰款，運營商應該：

• 通過客戶盡職調查定期進行風險評估，並向許可委員會報告。• 對每個他們集成的第三方支付服務提供商進行風險評估。• 監控並報告任何可疑活動。• 密切關注脆弱的玩家，在需要時向英國金融情報局報告。• 使用閉環支付設置，使加密交易更容易跟蹤。

其他必要信息

• 加密賭博因去中心化、匿名性和快速資金流動而吸引洗錢。 • Neteller 和 Skrill 電子錢包是 UKGC 允許的唯一接受間接存款的平台。直接加密存款是被禁止的。 • 離岸平台利用許可漏洞向英國用戶推廣不受監管的賭場。 • 運營商因未能驗證玩家身分和交易來源而面臨重罰。 • 針對 AI 驅動的欺詐，新的監管措施正在制定中。

免責聲明：本文僅供信息參考。它不被提供或意圖作爲法律、稅務、投資、金融或其他建議使用。