太子集團 38 億黑錢買 11 戶豪宅當周董鄰居！洗錢手法全曝光

柬埔寨太子集團控股創始人陳志因涉嫌詐欺、洗錢及加密貨幣投資詐騙等罪，日前遭美國司法部起訴。美國財政部已將太子集團列為跨國犯罪組織，並對其下 146 個目標實體與個人實施金融制裁，名單中包含 3 名台籍女子及 9 家台灣公司，還買下 11 戶北市大安區和平東路上知名豪宅「和平大苑」與天王周董當鄰居。

太子集團打造詐騙帝國日吞 9 億台幣

美國檢方調查顯示，太子集團在柬埔寨建立至少 10 處「詐騙園區」，這些園區表面上是商業中心或住宅區，實際上是被嚴密控制的詐騙工廠。以各種手法騙聘數千人當豬仔從事網路詐騙，受害者多為東南亞和中國公民，他們被虛假的高薪工作承諾吸引到柬埔寨，隨後被扣留護照並強制從事詐騙活動。

光兩個據點就有 1250 部手機、控制超過 7 萬個社交帳號，這種工業化的詐騙規模在全球犯罪史上極為罕見。這些手機和帳號被用於執行「殺豬盤」詐騙，即詐騙人員透過社交媒體與受害者建立感情關係，逐步誘導其投資虛假的加密貨幣或外匯交易平台，最終騙取全部資金。巔峰時一天能騙 3000 萬美元約 9.1 億元台幣，這個數字意味著太子集團每月詐騙收入可達約 273 億台幣，年收入超過 3000 億台幣。

詐騙所得再透過虛擬貨幣比特幣洗錢，這是太子集團犯罪架構中的關鍵環節。比特幣的匿名性和跨境轉移便利性使其成為洗錢的理想工具。太子集團可能採用的洗錢手法包括：將詐騙所得的法幣兌換為比特幣、透過多個錢包地址進行多次轉移以混淆資金來源、使用混幣服務（Mixer）進一步提高匿名性、最後在不同司法管轄區將比特幣兌換回法幣或用於購買資產。

太子集團詐騙架構：

詐騙園區：柬埔寨至少 10 處，數千名被脅迫的豬仔

技術規模：單兩個據點就有 1250 部手機、7 萬社交帳號

詐騙收益：巔峰日入 3000 萬美元（約 9.1 億台幣）

洗錢管道：透過比特幣等虛擬貨幣洗白

資產轉移：投資台灣豪宅市場固定資產

美國財政部已將太子集團列為跨國犯罪組織，並對其下 146 個目標實體與個人實施金融制裁。這種大規模制裁在國際執法史上並不常見，通常只針對恐怖組織、毒品集團或國家級威脅。太子集團能引發如此規模的制裁，顯示其犯罪網絡的龐大和對國際金融系統的威脅。

38 億買 11 戶和平大苑當周董鄰居

太子集團買下 11 戶北市大安區和平東路上知名豪宅「和平大苑」豪宅與天王周董當鄰居，其中 8 家公司登記地址竟就在此。根據《知新聞》報導，太子集團控股利用台灣的豪宅市場進行洗錢活動，成為詐團的洗錢溫床。名單中包含 3 名台籍女子及 9 家台灣公司，顯示太子集團在台灣建立了完整的洗錢網絡。

和平大苑是台北市最頂級的豪宅之一，位於大安區和平東路，鄰近敦化商圈。除了頂樓 37、38 樓是藝人周杰倫所有，以及 32 樓先被人買走，其他樓層全被詐團占據。這種大規模買下整棟樓層的行為極為罕見，顯示太子集團洗錢資金的龐大規模和對台灣豪宅市場的深度滲透。

這些公司最初以低資本額登記，後來迅速增資，並在短時間內購入「和平大苑」等豪宅，單戶價格高達 6 億元。以 11 戶計算，總投資金額約 66 億元，但報導稱總金額為 38 億元，可能是部分單位價格較低或採用折扣購買。重要的是，名下豪宅全以現金交易方式購置。

現金交易是洗錢的典型特徵。正常的高額不動產交易通常透過銀行貸款或電匯進行，這些交易會留下清晰的金流記錄。但現金交易則難以追蹤資金來源，使得執法機關難以證明資金的非法性質。根據《洗錢防制法》，金融機構及相關專業人員有義務對可疑交易進行申報，但這些規範在實際執行中卻存在漏洞，導致太子集團的洗錢行為未能及時被發現。

台灣洗錢防制漏洞與執法挑戰

台灣政府自 2017 年成立洗錢防制辦公室，目的就是要打擊不法集團將不法犯罪所得漂白，但太子集團仍透過一系列手法在台灣設立了 9 家公司，於 2019 年政府推動投資台灣 3 方案吸引資金湧入時，透過人頭公司將「黑錢」投入台灣豪宅房市。這個時間點的選擇極具戰略性，當政府大力吸引資金回流時，執法機關對資金來源的審查可能相對寬鬆。

警政署長張榮興日前表示，資料顯示陳志 2022 年以前曾來台，針對此案美國司法部和財政部發起制裁與起訴行動前，美方並未要求台灣提供相關資料，但台灣方面已透過 FBI 主動聯繫，並已將案件通報台北地檢署指揮偵辦中。陳志曾出入台灣至少 10 次，且有 8 間公司登記在知名豪宅「和平大苑」，顯示其在台活動頻繁且建立了完整的資產網絡。

黑吃黑內幕：左右手盜走 9 億元

據台媒披露，太子集團首腦陳志在台灣，竟被自己人詐騙、黑吃黑！對方還是自己信任的左右手張剛耀。這個張剛耀之前身為太子不動產負責人，管理在台灣九間公司的財務，卻涉嫌五鬼搬運，把公司帳匯到自己的私人帳戶，共盜走 9 億元。

張剛耀從 2020 年開始，陸陸續續要求公司負責人把錢匯到他的私人帳戶，短短三個月，涉嫌神鬼搬運四間公司，超過 9 億元公款。卸任後，他被接手的林忠良發現並提告，但此時張剛耀已離開集團近 10 個月，早已落跑，遭北檢發布通緝。這個黑吃黑的內幕顯示，即使是跨國犯罪組織內部也充滿背叛和內鬥。

北檢也在 15 號分案，全力偵辦太子集團在台犯行，儘管目前仍在蒐證階段，但也持續爭取美方提供隱藏版情資，盼能盡快讓躲在台的詐團成員被繩之以法。