Une nouvelle bataille juridique dans la capitale américaine met à nouveau en lumière les risques liés aux ATM de cryptomonnaie. Le procureur général de D.C., Brian Schwalb, a déposé une plainte contre Athena Bitcoin, accusant l'opérateur de facturer des frais non divulgués et de ne pas protéger les utilisateurs contre la fraude.
Fraude et Marges Cachées
Selon Schwalb, jusqu'à 93 % des dépôts effectués via les ATM d'Athena au cours des cinq premiers mois d'exploitation étaient directement liés à des escroqueries. Pourtant, la société aurait prétendument refusé de rembourser les victimes et a plutôt profité de frais cachés qui n'ont jamais été clairement divulgués.
Les enquêtes ont révélé qu'Athena facturait des frais aussi élevés que 26 % par transaction, sans que les utilisateurs ne puissent jamais les identifier pendant le processus. Dans ses conditions de service, la société faisait référence de manière vague à une "marge de service de transaction", mais le mot "frais" n'est jamais apparu.
Le procureur général a qualifié cette pratique de trompeuse et d'injuste, soulignant qu'Athena tirait délibérément profit d'un environnement où les victimes – souvent des personnes âgées – perdaient leurs économies de toute une vie.
Histoires tragiques de victimes
Entre mai et septembre 2024, Athena aurait empoché des centaines de milliers de dollars en frais cachés. L'âge médian des victimes était de 71 ans, et la perte médiane par transaction était de 8 000 $.
L'un des cas les plus graves concerne un résident de D.C. qui a perdu 98 000 $ dans une seule escroquerie réalisée via un kiosque Athena. La poursuite affirme que l'entreprise avait une "supervision inefficace", créant un "canal non contrôlé pour des transactions frauduleuses internationales illégales."
Problème croissant avec les ATM de crypto
Le procès survient au milieu d'un examen croissant des ATM de crypto. Rien qu'en 2024, le FBI a reçu près de 11 000 plaintes pour fraude liées à ces kiosques, avec des pertes dépassant 246 millions de dollars.
Au moins 13 États américains, dont l'Arizona, le Colorado et le Michigan, ont déjà introduit des limites de transaction pour réduire l'exposition à la fraude.
Selon CoinATMRadar, il y a actuellement 26 850 guichets automatiques de crypto-monnaie aux États-Unis. La plus grande part de marché est détenue par Bitcoin Depot (27,6 %), suivie par CoinFlip (13,6 %) et Athena (13 %).
Comment éviter les arnaques à l'ATM
Schwalb a exhorté les utilisateurs à être prudents et à ne pas se laisser séduire par de fausses promesses de la part d'escrocs qui se font souvent passer pour des supports techniques ou des conseillers en investissement. Les recommandations de base incluent :
🔹 Ne jamais envoyer d'argent à quelqu'un que vous ne connaissez pas personnellement
🔹 Ne répondez pas aux appels ou messages inattendus demandant des fonds
🔹 Vérifiez les informations directement auprès des institutions officielles
Frais cachés dans la banque traditionnelle aussi
Athena n'est pas seule à faire l'objet d'un examen concernant des frais non divulgués. Ces dernières années, les banques traditionnelles ont également été lourdement condamnées :
Discover Bank a été ordonné de rembourser aux clients 1,2 milliard de dollars en frais excessifs. Wells Fargo a payé 3,7 milliards de dollars d'amendes pour des pratiques d'intérêt et de frais illégales. Bank of America a été condamné à plus de 250 millions de dollars en 2023 pour ce qu'on appelle des "frais indésirables".
Conclusion
Le procès contre Athena Bitcoin est un autre avertissement que les ATM crypto peuvent être des outils dangereux entre les mains des fraudeurs. Les régulateurs essaient de protéger le public, mais les histoires de victimes montrent que la vigilance personnelle reste le bouclier le plus important contre les prédateurs financiers.
👉 Question pour les lecteurs : feriez-vous suffisamment confiance à un ATM crypto pour y déposer vos économies ?
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Avis :
,,Les informations et les opinions présentées dans cet article sont destinées uniquement à des fins éducatives et ne doivent pas être considérées comme des conseils en matière d'investissement dans aucune situation. Le contenu de ces pages ne doit pas être considéré comme des conseils financiers, d'investissement ou de toute autre forme de conseil. Nous vous avertissons que l'investissement dans les cryptomonnaies peut être risqué et peut entraîner des pertes financières.“
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Le procureur général de D.C. poursuit Athena Bitcoin : frais cachés et échec à protéger les consommateurs
Une nouvelle bataille juridique dans la capitale américaine met à nouveau en lumière les risques liés aux ATM de cryptomonnaie. Le procureur général de D.C., Brian Schwalb, a déposé une plainte contre Athena Bitcoin, accusant l'opérateur de facturer des frais non divulgués et de ne pas protéger les utilisateurs contre la fraude.
Fraude et Marges Cachées Selon Schwalb, jusqu'à 93 % des dépôts effectués via les ATM d'Athena au cours des cinq premiers mois d'exploitation étaient directement liés à des escroqueries. Pourtant, la société aurait prétendument refusé de rembourser les victimes et a plutôt profité de frais cachés qui n'ont jamais été clairement divulgués. Les enquêtes ont révélé qu'Athena facturait des frais aussi élevés que 26 % par transaction, sans que les utilisateurs ne puissent jamais les identifier pendant le processus. Dans ses conditions de service, la société faisait référence de manière vague à une "marge de service de transaction", mais le mot "frais" n'est jamais apparu. Le procureur général a qualifié cette pratique de trompeuse et d'injuste, soulignant qu'Athena tirait délibérément profit d'un environnement où les victimes – souvent des personnes âgées – perdaient leurs économies de toute une vie.
Histoires tragiques de victimes Entre mai et septembre 2024, Athena aurait empoché des centaines de milliers de dollars en frais cachés. L'âge médian des victimes était de 71 ans, et la perte médiane par transaction était de 8 000 $. L'un des cas les plus graves concerne un résident de D.C. qui a perdu 98 000 $ dans une seule escroquerie réalisée via un kiosque Athena. La poursuite affirme que l'entreprise avait une "supervision inefficace", créant un "canal non contrôlé pour des transactions frauduleuses internationales illégales."
Problème croissant avec les ATM de crypto Le procès survient au milieu d'un examen croissant des ATM de crypto. Rien qu'en 2024, le FBI a reçu près de 11 000 plaintes pour fraude liées à ces kiosques, avec des pertes dépassant 246 millions de dollars. Au moins 13 États américains, dont l'Arizona, le Colorado et le Michigan, ont déjà introduit des limites de transaction pour réduire l'exposition à la fraude. Selon CoinATMRadar, il y a actuellement 26 850 guichets automatiques de crypto-monnaie aux États-Unis. La plus grande part de marché est détenue par Bitcoin Depot (27,6 %), suivie par CoinFlip (13,6 %) et Athena (13 %).
Comment éviter les arnaques à l'ATM Schwalb a exhorté les utilisateurs à être prudents et à ne pas se laisser séduire par de fausses promesses de la part d'escrocs qui se font souvent passer pour des supports techniques ou des conseillers en investissement. Les recommandations de base incluent : 🔹 Ne jamais envoyer d'argent à quelqu'un que vous ne connaissez pas personnellement
🔹 Ne répondez pas aux appels ou messages inattendus demandant des fonds
🔹 Vérifiez les informations directement auprès des institutions officielles
Frais cachés dans la banque traditionnelle aussi Athena n'est pas seule à faire l'objet d'un examen concernant des frais non divulgués. Ces dernières années, les banques traditionnelles ont également été lourdement condamnées : Discover Bank a été ordonné de rembourser aux clients 1,2 milliard de dollars en frais excessifs. Wells Fargo a payé 3,7 milliards de dollars d'amendes pour des pratiques d'intérêt et de frais illégales. Bank of America a été condamné à plus de 250 millions de dollars en 2023 pour ce qu'on appelle des "frais indésirables". Conclusion Le procès contre Athena Bitcoin est un autre avertissement que les ATM crypto peuvent être des outils dangereux entre les mains des fraudeurs. Les régulateurs essaient de protéger le public, mais les histoires de victimes montrent que la vigilance personnelle reste le bouclier le plus important contre les prédateurs financiers.
👉 Question pour les lecteurs : feriez-vous suffisamment confiance à un ATM crypto pour y déposer vos économies ?
#CryptoATM , #CryptoFraud , #SEC , #CryptoRegulation , #CryptoNews
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