Lorsque la Finance décentralisée rencontre l'IA, SparkleX utilise l'IA pour débloquer le rendement maximal cross-chain.

Auteur : Zen, PANews

Avec le développement continu du domaine DeFi, l'écosystème actuel présente un schéma de coexistence de multiples chaînes et produits, une liquidité hautement dispersée et des taux de rendement fluctuants instantanément. Le modèle de rendement traditionnel, basé sur la sélection manuelle des pools et des stratégies fixes, a du mal à répondre aux demandes du marché en rapide évolution. La liquidité dispersée entre différentes chaînes et protocoles affecte l'efficacité du capital, entraînant des incohérences de prix et de rendement. D'autre part, les taux de rendement fluctuent souvent instantanément, avec des opportunités d'arbitrage éphémères et des risques de liquidation.

Les fragments de liquidité entraînent des fluctuations et une performance de marché inefficace, rendant les utilisateurs ordinaires de plus en plus vulnérables, ayant du mal à naviguer fréquemment entre de nombreux protocoles pour saisir des rendements. Cependant, grâce aux avancées de la technologie de l'intelligence artificielle, une nouvelle approche est apportée à la DeFi : l'IA peut prendre en charge des tâches telles que le trading et l'optimisation des rendements avec un minimum d'intervention humaine pour exécuter des stratégies. En d'autres termes, les agents IA peuvent scanner en continu les données de marché on-chain / off-chain, ajuster automatiquement les portefeuilles et trouver les meilleures opportunités de trading et de rendement.

Dans ce contexte, la nouvelle plateforme SparkleX, qui utilise l'IA pour simplifier la gestion des revenus, est née. En tant que « réseau de revenus inter-chaînes intelligent », SparkleX vise à aider les utilisateurs à maximiser les revenus composés sur différentes chaînes grâce à des algorithmes intelligents.

Optimiseur de rendement inter-chaînes alimenté par l'IA

Comme mentionné au début, dans l'environnement de marché actuel, un agriculteur ETH peut gagner 20 % de rendement sur Pendle le matin, mais faire face à un risque de liquidation le soir. SparkleX, positionné comme un "optimiseur de rendement inter-chaînes piloté par l'IA", peut utiliser la technologie d'intelligence artificielle pour automatiser l'exécution en temps réel de ces micro-décisions éphémères. Il surveille tous les principaux protocoles DeFi et blockchains, trouvant les meilleurs points de profit pour obtenir les opportunités d'investissement les plus rentables.

SparkleX vise à améliorer l'efficacité des fonds et à maintenir un système transparent et interopérable grâce à des stratégies hautement automatisées, offrant des rendements intelligents, simples et automatisés fonctionnant 24 heures sur 24. Son objectif final est de permettre aux utilisateurs ordinaires de bénéficier des rendements des stratégies DeFi complexes et variées via un moyen "en un clic", sans avoir à changer manuellement des dizaines de pages ou à suivre diverses informations de marché.

Les utilisateurs n'ont qu'à investir des fonds, l'IA surveillera en continu les dynamiques du marché et effectuera automatiquement des ajustements, éliminant ainsi la complexité de la surveillance manuelle.

Grâce à son positionnement et à son orientation différenciés, SparkleX a réussi à intégrer la liste des projets du programme d'accélérateur MVB de la BNB Chain pour la huitième saison en octobre dernier.

Mécanisme central : moteur IA + architecture de coffre-fort

Dans la conception des mécanismes, le principe fondamental de SparkleX est de séparer l'intelligence de l'exécution. En tant que noyau stratégique, le moteur IA agit comme un centre de commandement, fonctionnant hors chaîne et étant en ligne 24h/24. Sa mission est de rechercher des opportunités de rendement, d'évaluer les risques et de proposer des actions à entreprendre avant que l'opportunité ne disparaisse ; tandis que les Coffres (The Vaults) transforment la stratégie en actions, en détenant des actifs sur la chaîne et en exécutant uniquement les opérations stipulées dans le code, telles que la redistribution, la réclamation, le composé, la couverture, etc. Si la stratégie proposée par le centre de commandement échoue à passer la vérification de sécurité, le coffre refusera d'exécuter.

Plus précisément, le moteur d'IA accède aux taux d'intérêt de prêt et de mise, aux frais de Gas, à la profondeur de liquidité, aux oracle de prix, à la volatilité du marché et à d'autres signaux, surveillant et résumant des milliers de signaux en temps réel. Le moteur d'IA analyse, simule et prédit en temps réel l'état du marché à l'aide de modèles d'apprentissage automatique, notant chaque scénario en fonction du risque et du rendement attendu, similaire à la sélection du pool de liquidité à rejoindre, du positionnement de couverture, ainsi que des stratégies pour faire face au glissement et aux frais. Une fois la stratégie choisie, le moteur d'IA la transforme en un plan simple et signé, qui est transmis à l'AI Copilot, ce dernier communiquant ensuite avec le trésor.

De plus, étant donné que ce moteur existe hors chaîne, SparkleX peut continuer à optimiser et à itérer le modèle sans que les utilisateurs n'aient à transférer des fonds ou à accepter de nouveaux contrats au cours du processus.

SparkleX prend en charge deux types de coffres : le coffre à revenus (Earning Vault) et le coffre de culture (Farming Vault). Ces deux types de produits sont destinés à différents groupes cibles et correspondent à différentes trajectoires de rendement, mais ils sont complètement cohérents en ce qui concerne les principes de sécurité.

Deux grands produits de revenus Earning Vaults et Farming Vaults

Earning Vaults est un coffre-fort de rendement pour des actifs uniques, qui regroupe les dépôts d'un certain actif (comme ETH, wBTC, USDC, RWA, etc.) dans un même contrat optimisé. Après avoir déposé des actifs, les utilisateurs reçoivent un jeton de reçu représentant leur part (yield-bearing receipt token), qui augmentera avec les rendements générés par le coffre-fort. Les reçus peuvent être retournés à tout moment pour retirer le capital et les rendements accumulés.

Ensuite, la stratégie de la plateforme construira un cycle "emprunter → acheter → réhypothéquer → répéter" entre les plateformes de prêt et de mise en gage pour amplifier les rendements, tout en intégrant un contrôle des risques pour gérer le niveau d'effet de levier. L'IA surveillera l'écart de rendement, le coût du prêt, le seuil LTV et le coût du gaz : si l'écart se resserre ou si la marge de sécurité s'amincit, le cycle sera automatiquement dénoué, se retirant avant la formation du risque, et sera automatiquement reconstruit lorsque les conditions s'amélioreront. Pendant ce processus, les fonds restent dans le contrat de trésorerie, sans impliquer de tiers pour la garde ou des risques de pont inter-chaînes ; l'exécution des contrats et l'enregistrement des rendements peuvent être consultés sur la chaîne. Les utilisateurs peuvent à tout moment initier un retrait pour récupérer le capital et les rendements réalisés.

Les Farming Vaults visent à offrir aux fournisseurs de liquidités de niveau professionnel à tous (LP) gestion. Chacun déploie un contrat sur la chaîne séparé pour chaque utilisateur qui ouvre une position de farming, ce contrat étant uniquement contrôlé par l'utilisateur, et aucun tiers (y compris SparkleX et AI Copilot) n'a le droit d'extraire ou de rediriger les actifs à l'intérieur. Chaque Farming Vault est équipé d'un AI Copilot dédié, responsable de la gestion des positions de plage sur les DEX de liquidités centralisées (comme Uniswap v3, PancakeSwap v4, Trader Joe v2, etc.). Les principales tâches du Copilot incluent :

• Sélection de plage (Range Selection) : choisir la plage de prix et les niveaux de frais basés sur la volatilité historique, la profondeur de la chaîne et les événements du marché ;
• Rééquilibrage (Rebalance) : Lorsque le prix s'écarte ou que l'efficacité de la plage diminue, Copilot peut effectuer le prélèvement de frais, le repositionnement et le redéploiement via une transaction groupée (batched transaction) afin de réduire les coûts sur la chaîne.
• Auto-Composition : Échanger les frais et les jetons d'incitation en fonction du ratio souhaité pour les convertir en actifs de base et les réinvestir, afin d'augmenter le capital et la base des frais.

Les autorisations de Copilot sont clairement limitées : les opérations qui lui sont autorisées se limitent à la réallocation, à la récolte et à la réaddition de liquidités, excluant les retraits ou le transfert d'actifs des utilisateurs. L'automatisation ne fonctionne que lorsque l'utilisateur l'active explicitement, et l'utilisateur peut la suspendre à tout moment ; Copilot n'interagit qu'avec des protocoles approuvés et audités. Toutes les opérations automatisées sont enregistrées sur la blockchain et affichées dans le tableau de bord de l'utilisateur (par exemple, le temps de disponibilité en plage, les frais de transaction, le montant réinvesti et la plage actuelle). L'utilisateur peut intervenir manuellement à tout moment ou revenir à l'original avec un seul clic.

s'associe à Pendle pour offrir le meilleur APY de base en ETH du secteur.

En août de cette année, SparkleX a lancé le coffre ETH (spETH Vault) en collaboration avec Pendle sur le réseau Ethereum, permettant aux utilisateurs de déposer leur ETH staké dans ce coffre pour obtenir des revenus synthétiques Pendle. L'équipe du projet a annoncé que ce coffre offre le meilleur APY de base en ETH du secteur.

De plus, SparkleX a récemment annoncé qu'il s'associait à Matrixdock pour lancer le "Coffre-fort XAUm géré par AI". Ce coffre-fort est automatiquement géré par le moteur AI de SparkleX pour les actifs XAUm des utilisateurs, ou il pourrait réaliser un investissement intelligent en or par le biais de stratégies AI. Matrixdock a lancé le jeton d'or physique XAUm au ratio de 1:1, chaque jeton étant garanti par une once d'or physique de pureté 99,99 %, c'est le premier jeton d'or intégré en profondeur dans l'écosystème DeFi, toutes les émissions et échanges étant soumis à un audit en temps réel.

En matière d'expansion écologique, SparkleX a actuellement officiellement intégré des portefeuilles majeurs tels qu'OKX Wallet et Bitget Wallet, permettant aux utilisateurs de se connecter et d'utiliser le coffre-fort AI de SparkleX en toute sécurité via leurs portefeuilles autogérés. En gérant les actifs et en suivant les revenus dans une interface de haute confiance, cela permettra d'élargir efficacement la base d'utilisateurs de SparkleX.

De plus, SparkleX est également en pourparlers avec d'autres portefeuilles grand public et prévoit d'élargir la portée de l'intégration des portefeuilles à l'avenir, afin d'offrir aux utilisateurs une expérience de connexion en un clic plus pratique.

Jusqu'à 60 % des tokens initiaux seront attribués aux utilisateurs

Bien que les détails du jeton SPX de SparkleX n'aient pas encore été officiellement publiés, l'équipe a déjà annoncé un cadre d'incitation basé sur les SparkleX Points.

SparkleX distribuera des tokens lors de l'événement de génération de tokens (TGE) par le biais d'une allocation préétablie, jusqu'à 60 % des tokens initiaux seront utilisés pour récompenser les utilisateurs qui participent activement. Pour obtenir ces avantages, les utilisateurs doivent gagner des points SparkleX en interagissant avec le protocole : par exemple, fournir de la liquidité, déposer des actifs dans le coffre, activer des positions automatisées par IA, inviter de nouveaux utilisateurs, etc.

Les points agissent comme un certificat, déterminant la part de l'utilisateur dans l'émission future de jetons. En d'autres termes, plus un utilisateur utilise les produits et services de SparkleX, plus il accumule de points, ce qui lui permet d'obtenir une plus grande part de jetons lors de la TGE. Les points SparkleX sont directement liés à l'utilisation du protocole et à l'adoption des stratégies d'IA, ce qui aligne les incitations entre les testeurs précoces et les futurs détenteurs de jetons.

Dans l'ensemble, SparkleX propose aux utilisateurs un nouveau mode d'optimisation continue de la répartition des actifs sans intervention manuelle, grâce à son moteur de stratégie alimenté par l'IA et à son architecture de coffre-fort multi-chaînes. Les utilisateurs peuvent investir leurs actifs cryptographiques éparpillés dans le coffre-fort SparkleX, permettant aux contrats intelligents d'effectuer automatiquement la capitalisation tout en garantissant la sécurité et la transparence des actifs.

Avec la collaboration avec des projets tels que Pendle et Matrixdock, ainsi que l'expansion vers des écosystèmes comme OKX Wallet, SparkleX s'efforce progressivement de réaliser sa vision de "zéro intervention humaine, entièrement automatisé, rendement de réinvestissement multi-chaînes", ouvrant une nouvelle voie pour les utilisateurs ordinaires afin de participer à la DeFi et de profiter des rendements.