Chainlink fait progresser les flux de travail des fonds tokenisés avec la messagerie Swift

Chainlink a développé une solution technique permettant aux institutions financières de gérer les flux de travail de fonds tokenisés directement en utilisant la messagerie Swift et l'environnement d'exécution Chainlink (CRE). Cette approche permet aux banques et aux institutions d'interagir avec les réseaux blockchain via l'infrastructure Swift existante, éliminant ainsi le besoin de remplacer les systèmes d'identité, les protocoles de gestion des clés ou les processus internes.

Le développement s'appuie sur des travaux antérieurs avec Swift et UBS dans le projet Guardian de l'Autorité monétaire de Singapour en 2024, où des souscriptions et des rachats de fonds tokenisés ont été déclenchés avec succès à l'aide de messages ISO 20022. La nouvelle intégration CRE élargit cette capacité, permettant des déclenchements onchain plus génériques et évolutifs à partir de messages Swift.

Comment fonctionne l'intégration de Chainlink et Swift

L'intégration combine trois éléments clés :

• Messaging rapide : Les messages ISO 20022 sont utilisés pour signaler les souscriptions de fonds, les rachats et d'autres actions corporatives.
• Environnement d'exécution Chainlink (CRE): Valide les messages Swift entrants et déclenche les événements de contrat intelligent onchain correspondants.
• Agent de transfert numérique Chainlink (DTA)****: Exécute des flux de travail de fonds tokenisés onchain, garantissant précision et cohérence.

En pratique, les institutions financières peuvent envoyer des messages Swift standard via CRE, ce qui déclenche ensuite des actions automatisées sur un contrat intelligent. Cela élimine le besoin de rapprochement manuel, réduit les frictions opérationnelles et améliore l'automatisation de la conformité.

Un pilote avec UBS Tokenize a démontré que les souscriptions et les rachats de fonds pouvaient être traités en utilisant cette méthode, avec des règlements en espèces hors chaîne intégrés via l'infrastructure Swift. Les institutions n'ont pas besoin de rénover les systèmes existants, permettant un modèle plug-and-play pour l'expérimentation de fonds tokenisés.

Évoluer les opérations de fonds tokenisés

Le couche d'abstraction de CRE permet aux institutions de déclencher des événements onchain sans intégration directe à la blockchain, ouvrant la voie à une adoption plus large dans l'industrie des fonds mondiaux de plus de 100 trillions de dollars. Les principaux avantages incluent :

• Réduction de la charge de travail de rapprochement et opérationnelle.
• Conformité et reporting automatisés.
• Transparence et traçabilité améliorées pour les transactions de fonds.
• Traitement plus rapide grâce à une infrastructure de contrats intelligents programmables.

"Je suis très enthousiaste à propos de cette innovation majeure que nous avons réalisée en tirant parti des normes de Swift et du design d'actifs tokenisés de UBS, car nous montrons comment l'utilisation de contrats intelligents et de nouvelles normes techniques peut permettre aux agents de transfert et à d'autres entités de gérer les flux de travail d'actifs tokenisés sur la chaîne," a déclaré Sergey Nazarov, co-fondateur de Chainlink.

UBS a utilisé le modèle pour explorer de nouvelles stratégies de cycle de vie des produits, y compris la gestion des abonnements et les rachats.

Implications pour l'industrie des fonds

La gestion de fonds tokenisés est devenue un enjeu pour les institutions financières cherchant des règlements plus rapides, un risque opérationnel réduit et une plus grande flexibilité sur le marché. En intégrant la messagerie Swift avec des flux de travail blockchain, Chainlink offre aux institutions un moyen de gérer les opérations de fonds tokenisés à partir de systèmes hérités.

En utilisant des contrats intelligents et CRE, les entreprises peuvent automatiser les processus de souscription et de rachat de fonds tout en maintenant la transparence et la traçabilité. Cette approche permet également aux banques d'explorer de nouveaux cycles de vie de produits et méthodes de distribution sans perturber l'infrastructure existante. Pour une industrie sous pression pour moderniser ses opérations et réduire ses coûts, cela pourrait devenir un facteur clé pour une adoption plus large des fonds tokenisés.

Aperçu du grand livre blockchain Swift

En parallèle de l'intégration du CRE, Swift a annoncé des plans pour un registre partagé basé sur la blockchain afin d'élargir la finance numérique dans plus de 200 pays. Le registre est conçu pour des paiements transfrontaliers en temps réel, 24/7, permettant des transferts de valeur tokenisés réglementés à travers les écosystèmes numériques.

Les caractéristiques clés incluent :

• Validation Dynamique des Transactions : Les transactions sont validées en temps réel pour garantir leur précision.
• Exécution des contrats intelligents : Les règles de paiement sont exécutées automatiquement.
• Interopérabilité : Prend en charge à la fois les réseaux privés et publics ainsi que les systèmes fiat existants.
• Résilience opérationnelle : Tirer parti de l'infrastructure de confiance de Swift pour la sécurité des transactions à volume élevé.

Le registre partagé commence par un prototype pour des paiements transfrontaliers 24/7 et évoluera avec les contributions de plus de 30 institutions financières mondiales, dont Bank of America, HSBC, JP Morgan, BNP Paribas et Banco Santander.

Intégration des actions des entreprises

Récemment, Chainlink a également noué des partenariats avec 24 institutions mondiales, dont Swift, DTCC et Euroclear, pour standardiser les actions d'entreprise sur la blockchain. Les actions d'entreprise—telles que les dividendes, les fusions, les scissions d'actions, les émissions de droits et les offres publiques d'achat—coûtent actuellement à l'industrie environ $58 milliards par an.

Le nouveau système utilise des oracles Chainlink, l'IA et CRE pour :

• Extraire des données structurées à partir d'annonces non structurées en utilisant de grands modèles de langage.
• Valider les résultats de plusieurs modèles d'IA pour leur précision.
• Publier des "dossiers d'or" unifiés sur la chaîne.
• Synchronisez les données sur des réseaux publics et privés en utilisant Chainlink CCIP.

La phase 1 était axée sur l'extraction et la vérification de données structurées. La phase 2 a déployé des systèmes de production, introduisant des rôles d'attesteur pour confirmer cryptographiquement l'exactitude, garantissant une chaîne de garde vérifiable dans plusieurs langues, y compris l'espagnol et le chinois.

Il convient également de noter qu'au 1er octobre, la Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) et Chainlink ont uni leurs forces pour créer une solution d'identité blockchain de niveau institutionnel. Le système combine l'identifiant d'entité juridique vérifiable de GLEIF (vLEI) avec l'identité inter-chaînes de Chainlink (CCID) et le moteur de conformité automatisé (ACE). Il intègre une identité organisationnelle fiable dans les portefeuilles onchain, les contrats intelligents et les actifs tokenisés. Les institutions, les émetteurs de stablecoins et les lieux de trading peuvent désormais répondre aux réglementations, automatiser la conformité et vérifier les contreparties à travers les frontières. Tout cela est réalisé tout en protégeant la vie privée des utilisateurs.

Conclusion

L'intégration de Chainlink avec la messagerie Swift et le CRE permet aux institutions financières de gérer les flux de travail des fonds tokenisés sans rénover les systèmes hérités. En automatisant les souscriptions de fonds, les rachats et les actions corporatives, la plateforme réduit les frictions opérationnelles, améliore la transparence et soutient le règlement en temps réel.

Combinée à l'initiative de registre blockchain de Swift, la solution fournit une infrastructure sécurisée et évolutive pour les actifs tokenisés et les paiements transfrontaliers.

Ressources:

Communiqué de presse : Chainlink fait progresser les flux de travail de fonds tokenisés avec la messagerie Swift en collaboration avec UBS :

Communiqué de presse - Swift va ajouter un registre basé sur la blockchain à son infrastructure dans un mouvement révolutionnaire pour accélérer et étendre les avantages de la finance numérique dans plus de 200 pays et territoires à travers le monde :

Communiqué de presse - Chainlink et 24 participants de premier plan du marché financier font progresser l'initiative de l'industrie pour résoudre le problème des actions d'entreprise de $58 milliards :

À propos de Chainlink Environnement d'exécution Chainlink (CRE) :