Gate研究院 : Nouvelle définition de la richesse privée à l'ère numérique : Évolution du chiffrement PWM

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Résumé des points clés

• La gestion privée des richesses cryptographiques passe d'un modèle relationnel fermé traditionnel “homme + banque” à un système “écosystème numérique ouvert”. La croissance des richesses privées et des personnes à valeur nette élevée dans le monde entraîne une concentration et une numérisation, le marché de l'Asie-Pacifique étant en tête en termes de croissance.

• Les marchés d'Amérique du Nord et d'Europe sont matures et stables, tandis que la région Asie-Pacifique connaît une forte croissance ; au Moyen-Orient et en Amérique latine, les bureaux de gestion de patrimoine familial dominent. Les demandes des clients à valeur nette élevée et ultra-haute valeur nette passent d'une orientation “rendement” à des préoccupations “sécurité, confidentialité, durabilité et conformité transfrontalière”, formant un nouveau paradigme alliant conseillers en personne et algorithmes.

• La gamme d'actifs s'étend des actifs traditionnels aux cryptomonnaies, stablecoins, DeFi, NFT et RWA (actifs du monde réel), s'appuyant sur la “transparence on-chain + programmable” pour réaliser la digitalisation complète du processus, de la garde, du conseil à l'exécution des stratégies et à la gouvernance. La valeur fondamentale réside dans la sécurité et la transparence, la diversification des rendements, la protection de la vie privée et l'efficacité transfrontalière.

• Le système de produits PWM cryptographiques est divisé de bas en haut en : ① Custodie de base (froid/multi-signature/MPC) → ② Gestion des rendements (Staking, minage de liquidité, agrégation des rendements) → ③ Stratégies structurées (stratégies neutres, rendements des stablecoins, RWA) → ④ Gouvernance familiale (fiducie sur chaîne, succession, confidentialité et fiscalité).
• Avec une réglementation de plus en plus claire, les institutions agréées joueront un rôle central dans la gestion de la richesse cryptographique. Dans un scénario neutre, on prévoit que le marché atteindra environ 120 milliards de dollars d'ici 2028 ; dans un scénario optimiste, il pourrait croître entre 200 et 320 milliards de dollars.

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Avertissement L'investissement sur le marché des cryptomonnaies comporte des risques élevés. Il est recommandé aux utilisateurs de mener des recherches indépendantes et de bien comprendre la nature des actifs et des produits achetés avant de prendre toute décision d'investissement. Gate n'assume aucune responsabilité pour toute perte ou dommage résultant de telles décisions d'investissement.