L'écosystème DeFi de Flare est en feu en ce moment et XRP est l'étincelle.

DeFi est partout. Il est intégré dans votre navigateur web, votre portefeuille crypto et votre boutique d'applications décentralisées. Non seulement il est onchain, mais il est même accessible sur des plateformes d'échange centralisées sous la bannière de CeDeFi. Ce qui a commencé sur Ethereum il y a un peu plus de cinq ans a pénétré l'ensemble de l'industrie, trouvant un foyer sur des centaines de chaînes distinctes, de Solana à Sui.

Mais alors que la TVL de DeFi a fluctué tout au long de l'année en fonction des mouvements du marché plus large, il y a un réseau où elle est récemment en mode “Up Only”. Sur la blockchain de Flare pour les données, la Valeur Totale Bloquée dans les protocoles de finance décentralisée a augmenté de 40 % depuis fin septembre, alimentée par la demande pour un actif qui, pour la plupart de son histoire, n'a eu que peu de rapport avec DeFi – XRP.

C'est l'histoire de la réinvention de XRP, passant d'une monnaie de paiement rapide et peu coûteuse à devenir la colonne vertébrale de marchés financiers florissants qui ont pris feu sur Flare.

Lentement puis tout à coup

En mai, Flare a lancé son portail XRPfi avec la promesse de transformer XRP en un actif polyvalent capable de soutenir une gamme d'activités DeFi, du staking à la fourniture de liquidités. Cela nécessitait de rendre XRP transférable de son registre natif XRP à la plateforme compatible EVM de Flare où des contrats intelligents pourraient s'occuper du reste, débloquant ainsi la véritable valeur de la cryptomonnaie éprouvée.

Pour y parvenir, Flare a développé son protocole FAssets qui permet de verrouiller des actifs numériques traditionnels tels que XRP et DOGE dans un contrat intelligent et de frapper un montant correspondant de jetons F – tels que FXRP. Ce protocole de pont sans confiance fonctionne sans accroc depuis, avec les premiers utilisateurs de détail et de plus en plus d'institutions profitant de la capacité d'utiliser leur XRP comme un actif générateur de rendement.

Alors que résoudre les défis techniques pour libérer XRP était la première étape pour permettre à DeFi de prospérer sur Flare, construire l'infrastructure à elle seule n'était pas suffisant. La phase suivante a appelé à garantir qu'il y a des incitations suffisantes en place pour que les utilisateurs fassent le saut et s'inscrivent en nombre sérieux. Ces pièces du puzzle se mettent maintenant rapidement en place grâce à une série d'initiatives qui ont augmenté les récompenses et amélioré les façons dont XRP peut être utilisé sur Flare.

Flare cible le rendement du Trésor

L'une des raisons pour lesquelles la TVL de Flare a augmenté plus rapidement que celle des autres écosystèmes DeFi est qu'elle a habilement identifié des moyens de se démarquer du reste du marché au-delà de la nouveauté de pouvoir utiliser XRP. Plus précisément, elle vise le rendement de la trésorerie, avec pour objectif d'attirer des projets blockchain – ainsi que des institutions – cherchant à augmenter leurs actifs sous gestion.

Au cours des derniers mois, Flare a connu un certain nombre de succès ici, d'abord avec VivoPower déployant $100M en capital, puis avec Everything Blockchain, une entreprise publique cotée aux États-Unis qui a accepté d'adopter le cadre XRPfi de Flare pour sa trésorerie d'actifs numériques. Cela leur permet d'allouer des XRP à travers des protocoles de prêt décentralisés, de staking et de liquidité sur Flare. Le fait que des institutions entrent dans la bataille et déploient un capital sérieux témoigne de la confiance qu'elles ont dans la sécurité et la durabilité du cadre que Flare a développé.

Augmenter les récompenses pour le commerce de détail

Au milieu de toute cette attention institutionnelle, Flare n'a pas négligé sa base d'utilisateurs de détail existante, qui étaient parmi les premiers à faire le saut et à frapper des FXRP. Des progrès significatifs ont été réalisés récemment pour faciliter ce processus grâce à des intégrations telles que Xaman, dont le portefeuille non-custodial prend désormais en charge le pont XRP et le minting de FXRP.

Il est également utile qu'une fois qu'ils arrivent de l'autre côté, les détaillants constatent que les rendements proposés sont plutôt attrayants, soutenus par un programme de 2,2 milliards de FLR qui a ajouté des incitations supplémentaires pour les stakers FXRP et les fournisseurs de liquidités. Messari a récemment rapporté une augmentation de la demande pour les FAssets sur Flare, en particulier pour l'XRP, notant que le plafond initial de 5 millions de FXRP a été rempli en moins de quatre heures, et lorsque ce plafond a été ensuite porté à 15 millions de FXRP, il a été rempli tout aussi rapidement.

Mesari note que « alors que la présence sur le marché de XRP continue de croître, la technologie de Flare offre un moyen de débloquer cette valeur dormante et de l'intégrer dans le paysage plus large de DeFi. Ce potentiel a attiré l'attention à la fois des utilisateurs particuliers et des acteurs institutionnels, préparant le terrain pour ce qui pourrait être l'un des développements les plus significatifs dans l'écosystème XRP depuis sa création. »

C'est en essence le cas haussier pour Flare et pour XRP. Ils bénéficient désormais d'une sorte de relation symbiotique, avec la demande pour l'un alimentant la demande pour l'autre. Bien que le montant total de XRP qui a été minté sur Flare ne représente encore qu'une fraction de la capitalisation boursière totale de l'actif, c'est un bon départ qui a vu la TVL du réseau augmenter de plus de 5x au cours de l'année dernière.

Il y a, bien sûr, une certaine ironie à ce que Flare fasse probablement plus pour augmenter l'utilité et l'adoption de XRP au cours des 12 derniers mois que Ripple n'a réussi à le faire au cours des 12 dernières années. Cela dit, les deux entités ne sont pas en concurrence l'une avec l'autre. Flare bénéficie de la grande liquidité de XRP, de sa stabilité relative et de son accessibilité mondiale.

À son tour, XRP profite de toutes les fonctionnalités que le grand livre XRP ne peut pas prendre en charge nativement, du staking au prêt en passant par les contrats à terme. Avec Flare qui ajoute encore plus de moyens pour sa communauté de générer des rendements, y compris le compte XRP Earn développé avec MoreMarkets, les incitations à transformer le simple XRP en FXRP superchargé commencent à s'accumuler.

Et ceci n'est qu'une des cryptomonnaies que le protocole FAssets de Flare prend en charge. S'il intensifie ses efforts avec d'autres cryptos telles que BTC et DOGE, il est concevable que Flare puisse évoluer en un important hub DeFi multi-actifs. Cela reste à voir, mais ici et maintenant, une chose est certaine : Flare a prouvé qu'il existe une véritable demande pour XRPfi. Certaines personnes se moquaient de l'idée il y a quelques années, lorsque Flare a d'abord esquissé sa vision de la création d'un écosystème DeFi centré autour de XRP. Elles ne rient plus maintenant.

Avertissement : Cet article est fourni à des fins d'information uniquement. Il n'est pas proposé ni destiné à être utilisé comme conseil juridique, fiscal, d'investissement, financier ou autre.