Senador dos EUA pede investigação sobre a empresa de encriptação World Liberty Financial, associada a Trump, por transações ilegais com a Coreia do Norte e a Rússia.

Em novembro de 2025, os senadores americanos Elizabeth Warren e Jack Reed enviaram uma carta oficial ao Departamento de Justiça e ao Departamento do Tesouro, solicitando uma investigação sobre a suposta ligação da empresa de encriptação World Liberty Financial (WLF), profundamente envolvida na família Trump, com agentes ilegais da Coreia do Norte e da Rússia.

O senador citou um relatório da organização de supervisão Accountable.US que afirma que a WLF vendeu seu token de governança WLFI a carteiras associadas ao grupo de hackers norte-coreano Lazarus, ferramentas de evasão de sanções russas sancionadas e uma bolsa iraniana. Esta investigação ocorre em um momento em que o Congresso está analisando uma legislação sobre a estrutura do mercado de ativos digitais que pode limitar a regulação dos tokens de governança, destacando a tensão entre a segurança nacional e a encriptação inovadora.

Riscos de segurança nacional e lacunas regulatórias

Dois senadores do Partido Democrata expressaram sérias preocupações sobre os potenciais riscos à segurança nacional apresentados pela World Liberty Financial em uma carta enviada na terça-feira. Como membros da minoria do Comitê Bancário, de Habitação e de Assuntos Urbanos do Senado, Warren e Reed apontaram que a WLF carece de proteções adequadas para impedir que agentes mal-intencionados transfiram fundos ou obtenham influência sobre sua governança. Esta acusação baseia-se em um relatório de setembro da organização de supervisão Accountable.US, que detalha como a WLF vendeu seus tokens WLFI para “várias entidades altamente suspeitas”.

De acordo com a investigação da Accountable.US, essas entidades incluem negociantes ligados a grupos de hackers famosos da Coreia do Norte na blockchain, “ferramentas de evasão de sanções apoiadas pelo rublo” da Rússia sancionada, exchanges de encriptação do Irã e a conhecida plataforma de lavagem de dinheiro Tornado Cash. Os senadores acusam na carta que, ao vender tokens, a WLF obtém fundos de “pessoas com ligações públicas e óbvias a inimigos dos EUA” e aumenta o risco de segurança nacional ao dar-lhes “assentos” que lhes permitem influenciar a governança da empresa. Esta acusação ocorre em um período sensível, enquanto o Congresso considera uma possível isenção da legislação existente de supervisão dos EUA sobre tais tokens de governança.

Background da empresa World Liberty Financial e suas ligações políticas

O site oficial da World Liberty Financial mostra que seus co-fundadores incluem membros da família Trump, Eric Trump, Donald Trump Jr. e Barron Trump, e o site lista o ex-presidente Donald Trump como “co-fundador honorário”. As entidades associadas ao presidente dos Estados Unidos e a alguns membros de sua família também detêm participações acionárias principais na WLF. Um grande número de “tokens de governança” $WLFI foi publicamente emitido para negociação em setembro, após rodadas de investimento privado.

A WLF afirma que os detentores de tokens “têm um papel crucial na ajuda a moldar o futuro do protocolo”, tendo a capacidade de propor e votar em propostas da empresa. No entanto, a investigação da Accountable.US questionou a identidade desses detentores. O relatório da organização destacou que a WLF vendeu tokens WLFI no valor de 10.000 dólares em janeiro a comerciantes com histórico de transações de carteiras que agora estão sancionadas devido à associação com a equipe de hackers apoiada pelo Estado norte-coreano, Lazarus Group. Essa associação levantou preocupações entre os senadores de que atores mal-intencionados poderiam influenciar as decisões da empresa através do poder de governança.

Ponto-chave de controvérsia da World Liberty Financial

Associação política: A família Trump participa profundamente como cofundadora.

Venda de tokens: venda de tokens WLFI a entidades associadas à Coreia do Norte e à Rússia

Risco de segurança nacional: pode dar influência financeira a forças hostis

Avaliação da empresa: entidades associadas à família Trump detêm 22,5 bilhões de tokens no valor de mais de 3 bilhões de dólares.

Contexto regulatório: no momento em que o Congresso está a considerar a flexibilização da regulação dos tokens.

A empresa World Liberty Financial responde com declaração de conformidade

A World Liberty Financial nega categoricamente qualquer má conduta, afirmando que “a World Liberty Financial, como uma empresa privada de encriptação sem poder político, não tem conflitos de interesse com o governo dos EUA”. Um porta-voz da empresa disse à CNBC: “A World Liberty Financial realizou verificações rigorosas de AML/KYC para cada comprador na pré-venda do $WLFI token de governança - este é o padrão mais elevado da indústria - e rejeitou potenciais compradores que não passaram nos testes, totalizando milhões de dólares.”

Em geral, AML refere-se às regulamentações e políticas de combate à lavagem de dinheiro, enquanto KYC (Conheça seu Cliente) refere-se aos procedimentos utilizados para verificar a autenticidade da identidade do cliente. A empresa enfatiza que seus padrões de conformidade superam a média do setor, mas o senador acredita que, apesar dessas declarações, as transações com entidades suspeitas ainda ocorrem, indicando que os controles existentes podem ser inadequados. A empresa planeja continuar a expansão e lançar novos produtos, incluindo cartões de débito e ativos de mercadorias tokenizados, o que levantou ainda mais preocupações do senador sobre a ampliação dos riscos.

Conflito de interesses políticos de Trump e acumulação de riqueza

A carta do senador enfatiza especialmente o conflito de interesses financeiros causado pelos laços estreitos entre a família Trump e a empresa. A carta aponta que “os laços próximos entre a família Trump e a empresa também criam conflitos de interesses financeiros para os funcionários do governo Trump que reportam ao presidente: priorizar a venda de tokens enriquecerá diretamente a família Trump - enquanto atividades de conformidade podem interferir na criação dessa riqueza.”

A carta também detalha que a entidade DT Marks DEFI LLC, associada a Donald J. Trump e a alguns membros de sua família, possui 22,5 bilhões de tokens WLFI, no valor de mais de 3 bilhões de dólares, e tem direito a 75% da receita da venda de tokens $WLFI. Dois senadores afirmaram: “Isso significa que a cada venda de tokens de governança, três quartos dos fundos vão diretamente para o presidente Trump e sua família, mesmo que sejam vendidos para entidades associadas à Coreia do Norte e à Rússia.”

A Accountable.US estimou em um relatório separado de agosto que 73% do patrimônio líquido de aproximadamente 11,6 bilhões de dólares de Trump está relacionado às suas empresas de encriptação, incluindo o lançamento da moeda meme $TRUMP. De acordo com a Reuters, a divulgação financeira anual do escritório de ética do governo dos EUA para o ano calendário de 2024 mostra que a entrada de Trump no campo da encriptação aumentou significativamente sua riqueza.

Contexto Regulatório e Oportunidade Legislativa

O senador democrata acrescentou que o momento solicitado é crucial, uma vez que o Congresso está considerando uma nova encriptação regulatória, que pode proteger tokens de governança como o WLFI da supervisão existente nos EUA e isentar certos requisitos de manutenção de registros e divulgação para emissores desses tokens. A carta enfatizou: “Enquanto o Congresso considera a legislação sobre a estrutura do mercado de ativos digitais, devemos garantir que os interesses encriptados não lucrem à custa da segurança nacional dos EUA e que as chaves das plataformas financeiras não sejam entregues a agentes ilegais para uso futuro.”

Esta ação ocorre no contexto do governo Trump a promover várias leis amigáveis à encriptação, incluindo a recente aprovação da lei GENIUS. A carta de Warren e Reed pede ao Departamento do Tesouro e ao Departamento de Justiça que apresentem, até 1 de dezembro, informações relacionadas a potenciais ações de execução contra a World Liberty Financial. Até agora, o Departamento do Tesouro e o Departamento de Justiça não responderam imediatamente ao pedido de comentário da CNBC.

Revisão contínua e controvérsia relacionada com a World Liberty Financial

Como membro sénior do Comité Bancário, de Habitação e Assuntos Urbanos do Senado, Warren tem sido uma crítica frequente do abraço de Trump à encriptação e à indústria de encriptação mais ampla. Ela já pressionou sobre as transações comerciais da World Liberty Financial, incluindo as recentes transações da empresa relacionadas com a moeda estável.

A stablecoin USD1 da empresa é apoiada por dólares e títulos do governo dos EUA de curto prazo, e o fundo de investimento MGX, apoiado pelos Emirados Árabes Unidos, usou-a para investir 2 bilhões de dólares na Binance, ajudando a aumentar a atratividade e o volume de negociações do USD1. O New York Times reportou em setembro que, logo após a conclusão da negociação da MGX, os Emirados Árabes Unidos obtiveram um grande negócio de chips de Washington.

Entretanto, no dia 23 de outubro, Trump perdoou o fundador da Binance, Zhao Changpeng, que anteriormente havia admitido ter facilitado a lavagem de dinheiro durante a liderança da plataforma de encriptação. Apesar de ter concedido o perdão, Trump afirmou mais tarde na entrevista da CBS “60 Minutos” que não sabia nada sobre Zhao. Um relatório do “Wall Street Journal” sugeriu que a Binance não apenas utilizou USD1 para facilitar a liquidação do investimento em MGX, mas também ajudou a construir a tecnologia por trás da moeda estável, citando fontes anônimas familiarizadas com o assunto.

Quando os senadores discutem seriamente o equilíbrio entre a segurança nacional e a encriptação, o caso da World Liberty Financial expõe precisamente os novos desafios de governança na era dos ativos digitais - quando a venda de tokens pode envolver simultaneamente a riqueza da família presidencial e atores hostis de estados, os quadros regulatórios tradicionais mostram-se insuficientes. Isto não é apenas uma investigação sobre uma empresa, mas um ensaio para a era política da encriptação que se aproxima: quando interesses privados e deveres públicos se entrelaçam na blockchain, precisamos de um novo manual de regras?

FAQ

Quais são as principais acusações que os senadores exigem investigar sobre a World Liberty Financial?

A acusação de que a empresa vendeu tokens de governança para carteiras associadas ao grupo de hackers norte-coreano Lazarus, entidades russas sancionadas e bolsas de valores iranianas, pode constituir um risco para a segurança nacional, e a família Trump lucrou diretamente com isso.

Qual é a relação entre a World Liberty Financial e a família Trump?

Os membros da família Trump, incluindo Eric Trump, Donald Trump Jr. e Barron Trump, são listados como co-fundadores da empresa, enquanto o ex-presidente Trump é o “co-fundador honorário”. As entidades associadas à família detêm tokens no valor de mais de 3 bilhões de dólares e recebem 75% dos lucros de vendas.

Como a empresa respondeu a essas acusações?

A WLF nega qualquer má conduta, afirmando que realizou verificações de AML/KYC com “os mais altos padrões da indústria”, rejeitou compradores que não passaram nos testes e enfatizou que, como empresa privada, não tem conflitos de interesse com o governo dos EUA.

Qual é o significado do momento especial exigido por esta investigação?

Num momento em que o Congresso está a considerar a legislação sobre ativos digitais que pode isentar os tokens de governança da regulamentação existente, os senadores estão preocupados de que a legislação possa permitir que esses riscos de segurança nacional evitem a regulamentação, exigindo que uma investigação seja concluída antes.

Qual é a relação deste evento com a política de encriptação do governo Trump?

Trump passou de crítico da encriptação para apoiador da indústria, promovendo políticas amigáveis como o projeto de lei GENIUS, enquanto perdoa o fundador da Binance, enquanto sua família lucra com empresas de encriptação, levantando preocupações sobre conflitos de interesse.