Chainlink продвигает токенизированные фондовые рабочие процессы с помощью быстрой передачи сообщений

Chainlink разработала техническое решение, позволяющее финансовым учреждениям управлять рабочими процессами токенизированных фондов напрямую с использованием сообщений Swift и Среды выполнения Chainlink (CRE). Этот подход позволяет банкам и учреждениям взаимодействовать с блокчейн-сетями через существующую инфраструктуру Swift, устраняя необходимость заменять системы личности, протоколы управления ключами или внутренние процессы.

Разработка основывается на предыдущей работе с Swift и UBS в Проекте Guardian Монетарного управления Сингапура в 2024 году, где токенизированные подписки и выкупы фондов были успешно инициированы с использованием сообщений ISO 20022. Новая интеграция CRE расширяет эту возможность, позволяя более универсальные и масштабируемые триггеры на блокчейне из сообщений Swift.

Как работает интеграция Chainlink и Swift

Интеграция сочетает три ключевых элемента:

• Быстрое сообщение: сообщения ISO 20022 используются для сигнализации о подписках на фонды, выкупах и других корпоративных действиях.
• Среда выполнения Chainlink (CRE): Проверяет входящие сообщения Swift и вызывает соответствующие события смарт-контрактов на блокчейне.
• Цифровой агент перевода Chainlink (DTA)****: Выполняет токенизированные рабочие процессы фондов в цепочке, обеспечивая точность и согласованность.

На практике финансовые учреждения могут отправлять стандартные сообщения Swift через CRE, что затем вызывает автоматические действия на смарт-контракте. Это устраняет необходимость в ручной сверке, снижает операционные трения и улучшает автоматизацию соблюдения.

Пилотный проект с UBS Tokenize продемонстрировал, что подписка на фонды и выкуп могут обрабатываться с использованием этого метода, при этом внецепочечные денежные расчеты интегрированы через инфраструктуру Swift. Институтам не нужно полностью пересматривать существующие системы, что позволяет использовать модель "включи и играй" для экспериментов с токенизированными фондами.

Масштабирование операций с токенизированными фондами

Абстракция CRE позволяет учреждениям инициировать события в цепочке без прямой интеграции с блокчейном, открывая двери для более широкого принятия в глобальной индустрии фондов стоимостью более 100 триллионов долларов. Ключевые преимущества включают:

• Сниженная работа по сверке и операционной нагрузке.
• Автоматизированное соблюдение и отчетность.
• Повышенная прозрачность и отслеживаемость транзакций с фондами.
• Более быстрое выполнение благодаря программируемой инфраструктуре смарт-контрактов.

"Я очень рад этому знаковому новшеству, которого мы достигли, используя стандарты Swift и проектирование токенизированных активов UBS, так как мы показываем, как использование смарт-контрактов и новых технических стандартов может позволить агента по переводу и другим сущностям управлять рабочими процессами токенизированных активов в сети," сказал Сергей Назаров, соучредитель Chainlink.

UBS использовала модель для изучения новых стратегий жизненного цикла продуктов, включая управление подписками и выкуп.

Последствия для фондовой индустрии

Управление токенизированными фондами стало фокусом для финансовых учреждений, стремящихся к более быстрым расчетам, снижению операционных рисков и большей рыночной гибкости. Интегрируя сообщения Swift с блокчейн-рабочими процессами, Chainlink предлагает учреждениям путь для управления операциями токенизированных фондов из устаревших систем.

Используя смарт-контракты и CRE, компании могут автоматизировать процессы подписки и выкупа фондов, сохраняя при этом прозрачность и отслеживаемость. Такой подход также позволяет банкам исследовать новые жизненные циклы продуктов и методы распределения, не нарушая существующую инфраструктуру. Для отрасли, находящейся под давлением необходимости модернизировать операции и сокращать затраты, это может стать ключевым фактором для более широкого внедрения токенизированных фондов.

Обзор Блокчейн-Леджера Swift

Вместе с интеграцией CRE Swift объявил о планах по созданию основанного на блокчейне совместного реестра для расширения цифровых финансов более чем в 200 странах. Реестр предназначен для осуществления трансакций в режиме реального времени, 24/7, позволяя регулируемым токенизированным переводам стоимости в цифровых экосистемах.

Ключевые особенности включают:

• Динамическая валидация транзакций: Транзакции валидируются в реальном времени для обеспечения точности.
• Исполнение Условия Умного Контракта: Правила платежа выполняются автоматически.
• Совместимость: Поддерживает как частные, так и публичные сети наряду с существующими фиатными системами.
• Операционная устойчивость: Использует надежную инфраструктуру Swift для безопасности высокообъемных транзакций.

Общая книга начинается с прототипа для круглосуточных трансакций между странами и будет развиваться с учетом мнений более 30 глобальных финансовых учреждений, включая Bank of America, HSBC, JP Morgan, BNP Paribas и Banco Santander.

Интеграция корпоративных действий

Недавно Chainlink также заключил партнерство с 24 глобальными учреждениями, включая Swift, DTCC и Euroclear, для стандартизации корпоративных действий в блокчейне. Корпоративные действия — такие как дивиденды, слияния, дробление акций, эмиссия прав и тендерные предложения — в настоящее время обходятся отрасли примерно в $58 миллиард ежегодно.

Новая система использует оракулы Chainlink, ИИ и CRE для:

• Извлечение структурированных данных из неструктурированных объявлений с использованием больших языковых моделей.
• Проверяйте результаты различных AI моделей на точность.
• Публикуйте унифицированные "золотые записи" в цепочке.
• Синхронизируйте данные между публичными и частными сетями с помощью Chainlink CCIP.

Этап 1 был сосредоточен на извлечении и проверке структурированных данных. Этап 2 развернул системы производственного уровня, введя роли аттестаторов для криптографического подтверждения точности, обеспечивая проверяемую цепочку хранения по нескольким языкам, включая испанский и китайский.

Также стоит отметить, что 1 октября Фонд глобальных юридических лиц (GLEIF) и Chainlink объединили усилия для создания решения по идентификации блокчейна институционального уровня. Система сочетает в себе проверяемый идентификатор юридического лица GLEIF (vLEI) и кросс-цепочную идентичность Chainlink (CCID) и автоматизированный движок соблюдения норм (ACE). Она внедряет доверенную организационную идентичность в onchain-кошельки, смарт-контракты и токенизированные активы. Теперь учреждения, эмитенты стейблкоинов и торговые площадки могут выполнять нормативные требования, автоматизировать соблюдение норм и проверять контрагентов за пределами страны. Все это делается с соблюдением конфиденциальности пользователей.

Заключение

Интеграция Chainlink с сообщениями Swift и CRE позволяет финансовым учреждениям управлять рабочими процессами токенизированных фондов без необходимости полной переработки устаревших систем. Автоматизируя подписки на фонды, выкупы и корпоративные действия, платформа снижает операционные трения, улучшает прозрачность и поддерживает расчет в реальном времени.

В сочетании с инициативой блокчейн-реестра Swift, решение предоставляет масштабируемую, безопасную инфраструктуру для токенизированных активов и трансакций за пределами страны.

Ресурсы:

Пресс-релиз: Chainlink продвигает токенизированные фондовые рабочие процессы с помощью Swift-сообщений в сотрудничестве с UBS:

Пресс-релиз - Swift добавит блокчейн-протокол в свою инфраструктуру в революционном шаге для ускорения и масштабирования преимуществ цифровых финансов более чем в 200 странах и территориях по всему миру:

Пресс-релиз - Chainlink и 24 ведущих участников финансового рынка продвигают инициативу отрасли для решения проблемы корпоративных действий на сумму $58 миллиард.

О среде выполнения Chainlink Chainlink (CRE):