Huione вспыхнула банковская паника! Группа 太子 подверглась аресту 144 миллиардов BTC в США, империя по отмыванию денег Камбоджи рухнула

В Камбодже в нескольких отделениях группы Huione (Группа Хуайван) наблюдаются массовые очереди на вывод средств, что вызывает подозрения на банковскую панику. В нескольких отделениях Huione в Пномпене и Сиануквиле количество людей в очередях на вывод средств колеблется от нескольких десятков до более ста, очереди выходят за пределы офисов. Эта банковская паника возникла из-за санкций США против председателя группы Тайцзы Чена Чжи.

В 金邊西港 вспыхнула банковская паника, сотни людей выстроились в очередь за пределами двери

（источник：X）

17 октября в нескольких филиалах группы Huione в Камбодже наблюдались аномальные явления. У многих филиалов Huione в Пномпене и Сиануквиле количество людей, ожидающих снятия наличных, колебалось от десятков до сотен, очередь вытягивалась за пределы офисов. Фотографии с места события показывают, что множество пользователей выглядит тревожно, некоторые ждут под палящим солнцем несколько часов и все еще не могут завершить снятие средств. Эта сцена в финансовой истории обычно знаменует собой начало кризиса доверия; когда пользователи коллективно считают, что финансовые учреждения могут обанкротиться или средства заморожены, происходит банковская паника.

Группа Huione имеет широкую сеть филиалов в Камбодже, охватывающую такие主要城市 и экономические зоны, как Пномпень, Сиануквиль и Поцеп. Эти филиалы обслуживают не только местных камбоджийцев, но также являются крупными узлами для перевода средств китайских граждан и сотрудников интернет-мошенничества. Долгосрочные операции по отмыванию денег в Камбодже полагались на платежную сеть Huione; платежная система Huione Pay когда-то была одной из крупнейших третьих сторон в Камбодже.

Масштаб этой банковской паники показывает, что ситуация серьезная. Нормальная работа финансовых учреждений зависит от системы резервирования депозитов, то есть они хранят только часть депозитов в качестве резервов, а остальное используют для кредитования или инвестиций. Когда большое количество пользователей одновременно снимает деньги, резервы могут быстро исчерпаться, что приведет к трудностям с платежами или даже банкротству. Длинная очередь из сотни человек перед филиалом Huione показывает, что доверие пользователей к этой группе серьезно подорвано.

Рынок сообщает, что эти санкции приведут к влиянию на активы Huione, включая заморозку банковских счетов, конфискацию криптоактивов и разрыв каналов трансакций через границу. Для пользователей, которые полагаются на Huione для перевода средств, это означает, что деньги могут оказаться заблокированными в системе и недоступными для вывода. Паническое настроение быстро распространяется в социальных сетях, вызывая у большего числа пользователей стремление пойти в отделения для вывода средств, что приводит к типичной банковской панике.

Группа Huione еще не сделала официального заявления по поводу банковской паники, и это молчание еще больше усилило рыночную панику. В финансовом кризисе своевременная и прозрачная коммуникация является ключом к стабилизации доверия, и молчание Huione может быть интерпретировано как неспособность справиться с ситуацией или как то, что она серьезнее, чем ожидалось.

Чен Чжи и группа Таци 146 целей подверглись полным санкциям

Этот раз банковская паника Huione происходит из-за того, что председатель группы Prince Chen Zhi был подвергнут американским санкциям. Офис по контролю за иностранными активами США (OFAC) наложил всеобъемлющие санкции на 146 целей в транснациональной преступной организации группы Prince TCO, штаб-квартира которой находится в Камбодже и которую возглавляет Chen Zhi, создавая транснациональную преступную империю через онлайн-инвестиционные мошенничества, нацеленные на США и другие регионы мира.

146 объектов целевого масштаба крайне редки в истории санкций OFAC, что показывает, что преступная сеть группы 太子 крайне велика и сложна. Эти цели могут включать физических лиц, компании, банковские счета, адреса криптовалютных кошельков и т.д. Всеобъемлющие санкции означают, что любому американскому физическому или юридическому лицу запрещено осуществлять сделки с этими целями, и нарушители будут преследоваться по уголовной линии. Более того, международные финансовые учреждения, чтобы избежать риска вторичных санкций, обычно также активно разрывают связи с объектами санкций.

Группа 太子 управляет империей отмывания денег в Камбодже с помощью схемы «убой свиней». «Убой свиней» — это тщательно продуманное инвестиционное мошенничество, в котором мошенники устанавливают эмоциональную связь с жертвами через социальные платформы, постепенно побуждая их инвестировать в фальшивые криптовалютные или валютные платформы, в конечном итоге исчезая с деньгами. Это мошенничество привело к потерям в сотни миллиардов долларов по всему миру в период с 2020 по 2025 год, жертвы размещены в США, Европе, Азии и других местах.

Чен Чжи, как председатель группы BCH, обвиняется в руководстве этой транснациональной преступной сетью. Расследование американских правоохранительных органов показало, что группа BCH не только управляет мошенническими платформами, но и создала полную цепочку отмывания денег. Финансовые средства от мошенничества конвертируются в криптовалюту через платежные платформы, такие как Huione Pay, а затем через сложные онлайновые транзакции затрудняют отслеживание источника средств, в конечном итоге обмениваясь на фиатные деньги или инвестируя в недвижимость, казино и другие реальные отрасли в Камбодже. Целостность и масштаб этой производственной цепочки делают группу BCH одной из крупнейших организаций по отмыванию денег в Камбодже в мире.

Группа Huione играет ключевую роль в этой сети. Будучи крупнейшей платформой третьих сторон для платежей в Камбодже, Huione Pay обрабатывает значительное количество трансграничных денежных потоков, значительная часть которых происходит от мошеннической деятельности. В марте 2025 года у Huione Pay отозвали банковскую лицензию, официальной причиной стало нарушение норм против отмывания денег и ненадлежащее выполнение процедур KYC (знай своего клиента). Это отзыва лицензии вызвало небольшой банковская паника, но не в таких масштабах, как в этот раз.

120 миллиардов долларов США BTC после задержания были переведены еще 24 миллиарда

14 октября Министерство юстиции США подало ходатайство о конфискации 127,271 биткойнов, стоимостью около 12 миллиардов долларов, которые связаны с международной схемой мошенничества «убийство свиней», управляемой Ченем Чжи. Это одно из крупнейших в истории США дел о конфискации криптовалют, уступающее только делам «Шелковый путь» и хакерской атаке на Bitfinex. 127,271 BTC составляет около 0,6% от общего предложения биткойнов, и его рыночное влияние нельзя недооценивать.

Еще более шокирующим стали последующие события. 16 октября из связанного с Чен Жи кошелька было снова переведено биткойнов на сумму 2,4 миллиарда долларов, что стало еще одним выводом после ранее раскрытой конфискации биткойнов, что означает, что американское правительство, возможно, дополнительно конфисковало биткойны Чен Жи на сумму 2,4 миллиарда долларов. Общая сумма двух конфискаций составляет около 14,4 миллиарда долларов, что делает дело Чен Жи крупнейшей в истории криптовалюты акцией правоохранительных органов по сумме.

Как отслеживаются и конфискуются эти BTC? Американские правоохранительные органы используют инструменты анализа блокчейна, такие как Chainalysis и Elliptic, чтобы отслеживать полный путь мошеннических средств от кошелька жертвы через миксеры, биржи и конечные точки назначения. Хотя транзакции с биткойнами анонимны, прозрачность блокчейна позволяет отслеживать движение средств. Как только будет установлено, что адресом кошелька управляет Chen Zhi, правоохранительные органы могут получить контроль над активами через международное сотрудничество или технические средства (например, конфискацию приватного ключа).

24 миллиарда долларов вторичного перемещения вызвали множество предположений. Это может быть связано с тем, что правительство США переводит конфискованные BTC на более безопасный холодный кошелек, или с тем, что правоохранительные органы обнаружили ранее нераскрытый кошелек, контролируемый Chen Zhi. В любом случае это показывает, что расследование продолжается, и объем криптоактивов Chen Zhi может значительно превышать первоначальные оценки.

Влияние на Huione катастрофическое. Если активы Чена Чжи, как фактического контролера, будут массово изъяты, платежеспособность группы Huione будет подвергнута серьезному сомнению. Пользователи беспокоятся, что их средства в Huione могут быть заморожены или недоступны для вывода, и этот страх напрямую вызвал банковскую панику 17 октября.

Huione история отмывания денег и международное регулирование

Группа Huione (Группа Хуэйван) в последние годы подвергается международному регуляторному давлению из-за подозрений в отмывании денег в Камбодже, интернет-мошенничестве (например, "схема “убийства свиней” ) и незаконной торговле. В марте 2025 года банковская лицензия ее платежной платформы Huione Pay была отозвана Национальным банком Камбоджи, что привело к трудностям с выводом средств пользователями и вызвало масштабную банковскую панику. Этот отзыв лицензии является мерой, предпринятой правительством Камбоджи под международным давлением, что показывает, что даже в самой Камбодже незаконные действия Huione больше не могут быть терпимы.

Министерство финансов США и Управление по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) в первой половине этого года предложило запретить Huione Group доступ к финансовой системе США. Если это предложение будет официально реализовано, это разорвет все связи Huione с долларовой клиринговой системой, включая переводы SWIFT, услуги агентств банков и сделки с криптовалютой, номинированной в долларах. Для Huione, полагающейся на трансакции с трансграничными денежными переводами, это эквивалентно финансовой казни.

Проблема отмывания денег в Камбодже существует давно. Свободная регулирующая среда, развитая подпольная игорная индустрия и тесные экономические связи с Китаем делают страну идеальным местом для транснационального отмывания денег. Группа Huione использовала эту среду для создания огромной сети отмывания денег, обслуживающей мошеннические группы, подпольные обменные пункты и даже коррупционных чиновников. Санкции против 146 целей в США на самом деле пытаются разрушить всю экосистему отмывания денег в Камбодже.

Эффект домино от санкций OFAC начинает проявляться. Международные банки стремительно разрывают связи с Huione, криптовалютные биржи начинают замораживать счета, связанные с группой 太子, а местные компании в Камбодже также отказываются от отношений. Эта всеобъемлющая блокада приводит к параличу коммерческой деятельности Huione, и банковская паника становится неизбежным результатом. Для пользователей, хранящих средства в Huione, наилучшей стратегией в настоящее время является как можно быстрее вывести свои средства, и это совокупное рациональное поведение отдельных лиц ускоряет крах Huione.