Крипто казино сталкиваются с новыми правилами в Великобритании: обновления соответствия октября 2025 года изменяют индустрию

Недавние расследования показали, как крипто-казино способствовали отмыванию денег в Соединенном Королевстве. Все усилия по остановке таких действий в Великобритании оказались безуспешными, включая строгие наказания, наложенные на основные игровые компании, ссылаясь на недостатки в борьбе с отмыванием денег (AML). В то время как лицензированные и легальные компании прозрачны в своей деятельности, большинство онлайн-крипто-казино не придерживаются такого же стандарта.

Очевидно, что, играя на казино-сайте, вы хотите быть полностью уверены, что он соответствует закону. Обратная сторона мрачна и рискует тем, что вы можете участвовать в мошенническом заведении, что ставит под угрозу не только финансирование незаконного лица, но и ваши реальные деньги.

KYC, AML и CDD являются примерами требований, которые преднамеренно игнорируются недобросовестными игроками, оставляя регуляторам мало юридических возможностей для осуществления надзора.

Проблема заключается в том, что, хотя Комиссия по азартным играм Великобритании (UKGC) осведомлена о проблемах и попросила казино разрешить контролирующим органам полностью проверять их операции, если они хотят войти на рынок, ни одно крипто-казино не выполнило этого требования, и в стране пока нет ни одного лицензированного крипто-казино. Такие казино, которые действуют таким образом, не обязаны подчиняться регулятору.

Агильный крипто оффшорный сектор

Расследование, проведенное Betconix, пришло к не столь неожиданному выводу. Не является новостью, что крипто-гемблинг привлекателен благодаря своей децентрализации, что позволяет преступным действиям и недобросовестным источникам финансирования не отслеживаться так легко.

Хотя прямые депозиты криптовалюты запрещены, Neteller и Skrill по-прежнему освобождены от этого. Тем временем, офшорные азартные платформы уверенно продвигают свои продукты более агрессивно, предлагая местным игрокам “горячие предложения”.

Хотя Великобритания сделала значительные шаги к тому, чтобы сделать индустрию азартных игр более безопасной, она сталкивается с вопросом, который должна решить индустрия в каждой стране: как им обойти оффшорный рынок в его собственной игре?

Таким образом, в связи со всем этим, регуляторы усиливают различные стратегии для предотвращения нарушений. В 2025 году компании Spreadex, AG Communications и TGP Europe столкнулись с штрафами на сумму более £1 миллиона за нарушения в области противодействия отмыванию денег.

Новые правила Великобритании для крипто-казино, которые вступят в силу 31 октября 2025 года, требуют следующее

• Обязательные лимиты на депозиты для клиентов: Операторы крипто-казино должны мотивировать всех новых клиентов установить финансовый лимит перед тем, как они сделают свой первый депозит. Это правило также гарантирует, что клиенты должны иметь возможность легко просматривать и изменять этот лимит по своему усмотрению. • Повышенная прозрачность защиты средств: Условия и положения казино должны четко указывать, защищены ли средства клиентов в случае неплатежеспособности, уровень защиты и метод, используемый для достижения этого. Эта информация должна быть доступна для всех клиентов при совершении первого депозита. • Более строгие процедуры AML и KYC: Комиссия по азартным играм Великобритании (UKGC) увеличила уровень контроля за AML. Операторы крипто-казино теперь ожидается, что будут функционировать как финансовые учреждения, с системами AML в реальном времени, основанными на рисках и полностью интегрированными, а не просто соответствующими требованиям «для галочки». Это также включает в себя проверку источника криптовалютных средств, которые индивидуум намеревается использовать для азартных игр. • Увеличение принудительных мер: Комиссия по азартным играм Великобритании увеличивает меры принуждения, с предупреждениями о том, что штрафы могут достигать 15% от валового дохода от азартных игр (GGY) за серьезные нарушения AML, и операторы несут ответственность за то, что не развивают свои системы обнаружения достаточно быстро. • Конвертация реальной стоимости: Операторы обязаны конвертировать криптовалюту в ее местную фиатную стоимость в учетных записях игроков, чтобы обеспечить большую прозрачность и смягчить риски волатильности, связанные с колебаниями цен на криптовалюту.

Что это значит для отрасли

Эти изменения означают, что крипто-казино Великобритании должны значительно и быстро обновить свои платформы и процедуры соблюдения. Фокус смещается в сторону защиты клиентов, финансовой прозрачности и продвинутого выявления мошенничества. Другими словами, к операциям с крипто-азартом следует относиться с таким же уровнем внимания, как и к традиционным финансовым услугам.

Что должны делать операторы

Чтобы избежать потери лицензии или штрафов, операторы должны:

• Проводить регулярную оценку рискового профиля через CDD и сообщать в лицензионный совет. • Проводить оценку рисков для каждого стороннего поставщика платежных услуг, с которым они интегрируются. • Мониторить и сообщать о любых подозрительных действиях. • Быть внимательным к уязвимым игрокам и сообщать в Финансовую разведку Великобритании, когда это необходимо. • Использовать замкнутые системы платежей, которые облегчают отслеживание крипто-транзакций.

Другая необходимая информация

• Крипто-азартные игры привлекательны для отмывания денег из-за децентрализации, анонимности и быстрого перемещения средств. • Neteller и Skrill являются единственными принимаемыми платформами, с которых UKGC разрешает косвенные депозиты. Прямые крипто-депозиты запрещены. • Оффшорные платформы используют лазейки в лицензировании, чтобы рекламировать нерегулируемые казино для пользователей из Великобритании. • Операторы сталкиваются с серьезными штрафами за ненадлежащее подтверждение личностей игроков и источников транзакций. • Новые регуляции находятся в процессе разработки в ответ на мошенничество с использованием ИИ.

Отказ от ответственности: Эта статья предоставлена только для информационных целей. Она не предлагается и не предназначена для использования в качестве юридической, налоговой, инвестиционной, финансовой или другой консультации.