Les nouveaux venus de l'investissement de premier plan L1 : la TVL du Mainnet Plasma atteint 2,5 milliards de dollars, explication détaillée sur la façon dont les Débutants peuvent participer à un remboursement d'intérêts élevés de 40 % en stablecoin.

Juste après le lancement sur le Mainnet le 25 septembre, la blockchain Layer-1 Plasma (XPL), soutenue par des capitaux de premier plan tels que Founders Fund et Framework, a rapidement enflammé le marché grâce à son mécanisme de "transfert USDT sans frais" et a mis en place une stratégie de subventions élevées en jetons XPL à court terme. Grâce aux subventions officielles, le taux annuel en pourcentage des stablecoins des protocoles DeFi principaux dans l'écosystème Plasma reste en moyenne entre 20 % et 40 %, attirant d'importants flux de capitaux, ce qui a permis à sa valeur totale de verrouillage (TVL) de dépasser les 2,5 milliards de dollars en seulement quelques jours. Cet article fournira aux Débutants en Finance décentralisée un guide de participation à faible risque et à haut rendement ainsi que des précautions à prendre.

Plasma : un puissant soutien financier et la révolution des transferts de stablecoins à "zéro frais"

Plasma est une blockchain Layer-1 conçue spécifiquement pour le système de paiement stablecoin, visant à offrir une expérience de transfert de stablecoin en USD (comme USDT) à haute performance, faible coût et presque instantanée. Son argument de vente principal est le mécanisme de "transfert USDT sans frais", c'est-à-dire que les utilisateurs n'ont pas à payer de frais de Gas supplémentaires lors de l'exécution d'opérations de transfert USDT standard. De plus, étant donné que Plasma est compatible avec l'écosystème EVM, divers produits DeFi EVM matures peuvent être rapidement intégrés.

Un solide soutien financier et stratégique

Plasma a rassemblé une équipe de capitaux extrêmement puissants, y compris Founders Fund, Framework Ventures et des cadres de l'équipe Tether, ce qui a non seulement fourni des fonds abondants, mais a également apporté un soutien stratégique :

· Historique de financement : Plasma a réalisé environ 3,5 millions de dollars en financement de seed et environ 20 millions de dollars en financement de série A depuis 2024.

· Levée de fonds publique : Avant le lancement sur le mainnet, l'équipe du projet a levé plus de 370 millions de dollars lors de la phase de levée de fonds publique. Ces fonds sont principalement utilisés pour le pool de liquidité des stablecoins, les incitations écologiques, la recherche et développement technique et l'audit de sécurité.

Une base de capital solide et le soutien de géants de l'industrie offrent une garantie solide à Plasma pour construire rapidement son réseau de transferts de stablecoins sans frais et son vaste écosystème de Finance décentralisée.

Opportunité de subventions élevées : la TVL a rapidement dépassé 2,5 milliards de dollars

Plasma a adopté une stratégie de marché « hautement agressive », après un lancement réussi de son jeton XPL lors de l'émission initiale de jetons (TGE), les autorités ont immédiatement fourni des subventions en jetons XPL à court terme et à rendement élevé pour les cas d'utilisation de stablecoin au sein de l'écosystème.

· Taux d'attractivité : Actuellement, la plupart des scénarios de gains des stablecoins peuvent maintenir un Taux annuel en pourcentage (APR) entre 20 % et 40 %.

· Frénésie de financement : Selon les données de DeFillama, depuis le lancement du Mainnet le 25 septembre, la valeur totale verrouillée (TVL) de Plasma a rapidement dépassé 2,5 milliards de dollars.

· Conseils de sécurité : Les principaux protocoles DeFi ont désormais mis en ligne Plasma, et les scénarios de subvention officiels se concentrent principalement sur ces protocoles DeFi. Pour les débutants, il est conseillé d'éviter temporairement de participer à de nouveaux projets natifs en phase précoce, afin d'éviter des risques inutiles.

Guide pratique : découvrir des opportunités d'investissement et des transferts de fonds entre chaînes

Point d'entrée clé pour découvrir les opportunités de subvention

Plasma choisit de distribuer des récompenses via la plateforme Merkl. Merkl est une plateforme de distribution d'incitations Web3 multichaînes, offrant une sécurité élevée, qui a attribué plus de 200 millions de dollars en liquidités et récompenses de points à plus de 200 protocoles.

· Lien des détails des récompenses : Vous pouvez trouver tous les scénarios subventionnés dans la section Plasma de la plateforme Merkl.

· Remarques : Merkl utilise dans certains scénarios une forme de distribution de Merkle Root, ce qui signifie que bien que les récompenses s'accumulent en temps réel, elles ne sont pas immédiatement disponibles. Pour bénéficier d'un effet de capitalisation, les utilisateurs doivent réclamer activement leurs récompenses à intervalles réguliers.

Transfert de fonds vers le Mainnet Plasma

Le protocole de cross-chain désigné par l'officiel est StarGate.finance, ce protocole peut être trouvé dans la barre de navigation en haut du site officiel.

Quatre points d'attention pour le cross-chain :

· Compatibilité des adresses : Plasma utilise un système de clés privées compatible avec l'écosystème EVM, donc votre adresse EVM peut être réutilisée dans l'écosystème Plasma.

· Préparation des jetons Gas : Le réseau principal Plasma actuel nécessite l'utilisation de XPL pour payer les frais de transaction. Il est recommandé d'acheter 5 à 10 XPL sur un CEX de premier plan et de les retirer vers votre adresse d'opération.

· Choix de stablecoin : Actuellement, les actifs de stablecoin principalement subventionnés dans l'écosystème Plasma sont USDT0, qui est un stablecoin inter-chaînes lancé par Tether basé sur la norme OFT (Jeton fongible omnichaîne) de LayerZero, ancré 1:1 avec USDT. Il suffit donc de préparer des USDT.

· Attention sur le chemin inter-chaînes : Le chemin de transaction recommandé par défaut par StarGate n'est pas nécessairement le protocole OFT. Si vous n'avez pas choisi activement d'utiliser la méthode OFT (la méthode OFT est gratuite), les chemins recommandés par défaut par le protocole, tels que Aori, peuvent entraîner un glissement et des frais plus élevés. Veuillez vous assurer de choisir activement le protocole OFT pour les transactions inter-chaînes afin d'éviter des pertes de frais inutiles.

Recommandations DeFi pour les débutants : Scénarios d'investissement en stablecoin à faible risque

Voici quelques opportunités d'investissement en stablecoin à risque relativement faible et faciles à utiliser, très adaptées aux Débutants en Finance décentralisée :

Vault de prêt stablecoin écosystème Plasma officiel

C'est un coffre-fort de stablecoin créé par Plasma, où les utilisateurs qui mettent en jeu USDT0 verront leurs fonds automatiquement stakés dans le pool de fonds USDT0 d'AAVE pour bénéficier des revenus de subvention officiels.

Données clés : La TVL totale de ce pool a atteint 1,60464 milliard USD, avec un taux de rendement instantané d'environ 33,78 %.

Informations importantes : Le taux de rendement élevé de ce pool ne peut être maintenu que pendant 3 jours (c'est-à-dire jusqu'à la fin de la Campagne #0xffdb), le rendement ultérieur dépendra de la répartition des fonds par les autorités. De plus, le rachat de ce pool a une période de réflexion de 48 heures, et il est seulement possible de récupérer le capital après la fin de cette période.

Fournir des fonds directement au pool USDT0 d'AAVE

Les utilisateurs peuvent fournir des fonds directement au pool USDT0 du protocole de prêt AAVE.

Rendement clé : Le rendement total est de 20,42 %, dont 3,08 % proviennent des intérêts des emprunteurs, et les 17,35 % restants proviennent des subventions officielles en jetons XPL.

Informations importantes : cette subvention ne dure plus que 6 jours, après quoi le taux de rendement diminuera considérablement. Étant donné que les fonds du Vault officiel sont également injectés dans cette piscine et qu'il y a une période de refroidissement, il est très probable que le taux de rendement du Vault dans les subventions futures soit supérieur à celui de l'investissement direct dans AAVE, afin de compenser le coût du temps de la période de refroidissement pour les utilisateurs. De plus, la subvention ne prend en compte que la valeur nette des fonds fournis par les utilisateurs, donc le prêt cyclique n'a pas de sens dans ce scénario.

Fournir USDT0 via le Vault désigné de Fluid ou Euler

Fluid ou Euler appartiennent à la deuxième vague de protocole de prêt. Bien que leur niveau de sécurité puisse être légèrement inférieur à celui d'AAVE, ils ont fait leurs preuves au fil du temps et ont conçu des fonctionnalités plus complexes.

Rendement actuel : Dans ces deux scénarios, Plasma a également attribué des récompenses, avec des taux respectifs pouvant atteindre 23,76 % et 27,20 %.

Conclusion

Plasma, grâce à son puissant soutien en capital, sa vision disruptive de transferts USDT sans frais et ses généreuses subventions en stablecoin à court terme, a réussi à atteindre un TVL impressionnant de 2,5 milliards de dollars lors du lancement initial sur le Mainnet. Pour les débutants désireux d'obtenir des rendements stables à faible risque dans le domaine de la Finance décentralisée, le scénario de rendement annuel de 20 % à 40 % proposé par la plateforme Merkl est une opportunité à saisir à court terme. Cependant, les investisseurs doivent prêter une attention particulière à la durée des subventions officielles, au délai de rachat du Vault, ainsi qu'au choix du protocole lors des échanges inter-chaînes, afin d'assurer la sécurité des actifs et de maximiser les rendements.

Avertissement : Cet article est une information et ne constitue pas un conseil d'investissement. Le marché des cryptomonnaies est très volatil, les investisseurs doivent prendre des décisions avec prudence.