Escroquerie en cryptomonnaie révélée ! Un influenceur espagnol a détourné 300 millions de dollars, 3000 personnes victimes

L’influenceur espagnol de cryptomonnaies Álvaro Romillo (également connu sous le nom de CryptoSpain) a été placé en détention par la justice espagnole, sans possibilité de libération sous caution, pour son implication présumée dans une escroquerie en cryptomonnaies orchestrée via son organisation Madeira Invest Club (MIC). La Guardia Civil espagnole estime qu’il s’agit d’une fraude pyramidale complexe ayant escroqué 3000 victimes pour un montant total atteignant 260 millions d’euros (plus de 300 millions de dollars). Romillo a été arrêté jeudi dernier, après que des autorités espagnoles ont découvert qu’il détenait un compte bancaire à Singapour avec 29 millions d’euros (environ 33,5 millions de dollars). Le procureur considère qu’il existe un risque de fuite, et il pourrait encourir une peine de 9 à 18 ans de prison.

Comment fonctionne une escroquerie pyramidale de 3 milliards de dollars

(Source : RTVE)

La Guardia Civil, via son unité d’intervention centrale, estime que la société MIC de Romillo a mis en place une escroquerie pyramidale, ayant dupé 3000 victimes pour un montant de 260 millions d’euros (plus de 300 millions de dollars). Ce type d’arnaque dans le domaine des cryptomonnaies présente toutes les caractéristiques classiques d’une pyramide, mais en la déguisant sous le couvert d’investissements dans des actifs numériques et des produits de luxe.

MIC recrutait des investisseurs en leur demandant de verser une caution, chaque investisseur déposant au minimum environ 2000 euros pour acheter des contrats d’« œuvres d’art » numériques ou des parts dans des produits de luxe, tels que des yachts, des Ferrari ou de l’or. La société promettait de racheter ces investissements avec des profits fixes, affichant des rendements annuels exceptionnellement élevés, d’environ 20 %. Ce type de promesse de gains élevés et garantis est l’un des signaux d’alarme les plus courants dans les escroqueries en cryptomonnaies.

Dans un marché d’investissement légitime, un rendement annuel de 20 % est extrêmement rare et comporte de hauts risques. Même pour des fonds spéculatifs professionnels, il est difficile de maintenir une moyenne de plus de 15 % sur le long terme. Lorsqu’un projet promet un rendement stable et sans risque de 20 % par an, il faut se méfier qu’il s’agisse d’une arnaque. Romillo a exploité la complexité des cryptomonnaies et l’attrait des investissements dans le luxe pour dissimuler la véritable nature pyramidale de son système.

Lors de son passage en cour vendredi, Romillo a déclaré qu’il comptait rembourser ses investisseurs, affirmant avoir déjà retourné des fonds à 2700 d’entre eux, mais en espèces, tout en prétendant ne pas pouvoir faire de comptabilité précise. Cette déclaration soulève des doutes, car les institutions financières ou plateformes d’investissement légitimes conservent des enregistrements complets de leurs transactions. Un remboursement en cash, sans possibilité de vérification, est probablement une tentative de dissimuler que le montant réellement remboursé est bien inférieur à ce qu’il prétend.

Découverte d’un compte à Singapour de 33,5 millions de dollars révélant un plan d’évasion

Selon des médias locaux, les autorités espagnoles ont découvert que Romillo détenait un compte bancaire à Singapour avec des fonds s’élevant à 29 millions d’euros (environ 33,5 millions de dollars), provenant d’entreprises liées à lui. Cette découverte a renforcé la crainte qu’il tente de fuir. Après une audition de deux heures, le juge José Luis Calama a ordonné sa détention provisoire, sans possibilité de libération sous caution.

La mise au jour de ce compte à Singapour constitue un tournant clé dans l’enquête sur cette escroquerie. Les procureurs ont agi après avoir découvert ce compte, craignant que Romillo ne s’échappe. Singapour, en tant que centre financier mondial, dispose de règles strictes de confidentialité bancaire, mais a aussi signé des accords internationaux contre le blanchiment d’argent et la coopération judiciaire. La capacité des autorités espagnoles à localiser ce compte témoigne de l’importance de la coopération internationale dans la lutte contre la criminalité transfrontalière en cryptomonnaies.

Ce compte à Singapour, représentant environ 11 % du montant total de l’escroquerie, correspond à la part que les escrocs détournent généralement pour leur propre usage ou pour financer leur fuite. Dans une fraude pyramidale, les premiers investisseurs voient leurs « gains » financés par l’argent des nouveaux entrants, tandis que les fraudeurs prélèvent une partie de ces fonds pour leur propre profit ou pour préparer leur évasion. La somme dissimulée à Singapour est probablement une « réserve de sécurité » pour Romillo, afin d’échapper à la justice.

Depuis fin 2023, les autorités espagnoles ont lancé une enquête approfondie sur MIC, et en octobre 2024, elles ont annoncé trois chefs d’accusation. Romillo a coopéré avec la police en participant à des audiences, et les forces de l’ordre ont saisi plusieurs actifs, dont des dizaines de voitures de luxe. Cette « coopération » apparente pourrait être une stratégie pour gagner du temps ou transférer davantage d’actifs, jusqu’à ce que la découverte du compte à Singapour révèle la vérité.

Analyse des méthodes courantes dans les escroqueries en cryptomonnaies

Ce cas illustre plusieurs caractéristiques typiques des escroqueries en cryptomonnaies :

Promesses de rendements irréalistes : 20 % par an, bien au-delà des niveaux normaux du marché

Investissements complexes : contrats d’« œuvres d’art » numériques mêlés à des parts dans des produits de luxe, créant une façade professionnelle

Seuil d’investissement minimal : 2000 euros pour attirer une clientèle de classe moyenne

Garantie de rachat : promesse de profits fixes et de rachat, pour rassurer les investisseurs

Effet de célébrité : utilisation de l’image d’influenceurs et des réseaux sociaux pour attirer les victimes

Transactions en cash : remboursement en liquide, sans traçabilité, pour contourner la régulation

Ces méthodes sont récurrentes dans les escroqueries en cryptomonnaies à travers le monde. Les investisseurs doivent se méfier de tout projet promettant des gains fixes élevés, surtout lorsqu’il implique des actifs numériques ou des cryptomonnaies complexes. Un investissement légitime informe clairement des risques, contrairement aux promesses de gains.

Corruption politique et conséquences légales

Romillo a également reconnu avoir fait un don secret de 100 000 euros à Luis “Alvise” Perez, un député européen d’extrême droite et leader du parti SALF, lors de la campagne électorale de 2024. Perez fait actuellement l’objet d’une enquête pour une autre affaire, distincte de l’enquête sur MIC. Ce détail met en lumière d’éventuelles connexions entre la fraude et des réseaux politico-économiques.

Les fraudeurs qui offrent des dons secrets à des politiciens cherchent souvent à obtenir une protection politique ou à retarder l’application de la loi. Ce type de pratique n’est pas rare dans les grands scandales financiers, où les criminels tentent de nouer des relations avec des figures politiques pour échapper à la justice. Cependant, ces stratégies conduisent souvent à des accusations plus graves, telles que corruption, blanchiment d’argent ou entrave à la justice.

Selon un rapport de Cadena SER, cette affaire pourrait conduire Romillo à une condamnation à 9 ans de prison, voire jusqu’à 18 ans s’il est reconnu coupable de criminalité organisée. La législation espagnole prévoit des peines sévères pour la fraude financière à grande échelle, notamment lorsque celle-ci s’organise en réseau. Une peine de 18 ans signifierait que Romillo passerait une partie importante de sa vie en prison, envoyant un message fort à d’autres potentiels escrocs en cryptomonnaies.

Conseils pour éviter les escroqueries en cryptomonnaies

Ce cas offre une leçon précieuse aux investisseurs : toute promesse de gains fixes élevés et sans risque doit être considérée avec méfiance. Il est essentiel de faire des recherches approfondies sur l’équipe, le modèle économique et l’utilisation des fonds avant d’investir. Il faut aussi se méfier des projets utilisant un jargon technique complexe ou des technologies émergentes pour dissimuler leur fonctionnement réel. Enfin, ne pas se laisser influencer par des célébrités ou des influenceurs sur les réseaux sociaux, car beaucoup de fraudeurs exploitent leur notoriété pour attirer des victimes.

Les cryptomonnaies ne sont pas intrinsèquement frauduleuses, mais leur complexité technique et leur cadre réglementaire flou en font des outils privilégiés pour les escrocs. La vigilance est de mise : « si cela semble trop beau pour être vrai, c’est probablement une arnaque ». En cas de doute, il est conseillé de signaler tout projet suspect aux autorités financières locales plutôt que de continuer à participer en espérant une issue favorable.