Des sénateurs américains demandent une enquête sur les liens de Trump avec la société de chiffrement World Liberty Financial concernant des transactions illégales avec la Corée du Nord et la Russie.

En novembre 2025, les sénateurs américains Elizabeth Warren et Jack Reed ont officiellement écrit au ministère de la Justice et au ministère des Finances, demandant une enquête sur les liens présumés de la société de chiffrement World Liberty Financial (WLF), profondément impliquée par la famille Trump, avec des acteurs illégaux de Corée du Nord et de Russie.

Le sénateur a cité un rapport de l'organisation de surveillance Accountable.US, affirmant que le WLF avait vendu son jeton de gouvernance WLFI à des portefeuilles associés au groupe de hackers nord-coréen Lazarus, à des outils d'évasion de sanctions russes sanctionnés et à des échanges iraniens. Cette enquête survient alors que le Congrès examine une législation sur la structure du marché des actifs numériques qui pourrait limiter la réglementation des jetons de gouvernance, mettant en lumière la tension entre la sécurité nationale et l'innovation en matière de chiffrement.

Risques pour la sécurité nationale et lacunes réglementaires

Deux sénateurs démocrates ont exprimé de vives inquiétudes dans une lettre mardi concernant les risques potentiels pour la sécurité nationale posés par World Liberty Financial. En tant que membres de l'opposition au sein du Comité bancaire, du logement et des affaires urbaines du Sénat, Warren et Reed ont souligné que WLF manquait de mesures de protection suffisantes pour empêcher les acteurs malveillants de transférer des fonds ou d'exercer une influence sur sa gouvernance. Cette accusation repose sur le rapport de septembre de l'organisation de surveillance Accountable.US, qui détaille les ventes des jetons WLFI par WLF à “de multiples entités hautement suspectes”.

Selon une enquête d'Accountable.US, ces entités comprennent des traders liés à des organisations de hackers nord-coréens sur la blockchain, des “outils d'évasion de sanctions soutenus par le rouble” russes soumis à des sanctions, des échanges de cryptomonnaie iraniens et la plateforme de blanchiment d'argent bien connue Tornado Cash. Les sénateurs ont accusé dans une lettre que, par la vente de jetons, WLF a obtenu des fonds de “personnes ayant des liens évidents et publics avec des ennemis des États-Unis” et a accru le risque pour la sécurité nationale en leur accordant des “sièges” pour influencer la gouvernance de l'entreprise. Cette accusation intervient à un moment sensible, alors que le Congrès envisage une législation qui pourrait exonérer de la supervision américaine les jetons de gouvernance existants.

Contexte et lien politique de la société World Liberty Financial

Le site officiel de World Liberty Financial indique que ses cofondateurs incluent des membres de la famille Trump, Eric Trump, Donald Trump Jr. et Barron Trump, le site classant l'ancien président Donald Trump comme “cofondateur d'honneur”. Les entités associées au président américain et à certains membres de sa famille détiennent également des participations majoritaires dans WLF. Une grande quantité de “tokens de gouvernance” $WLFI a été émise en bourse en septembre, après plusieurs tours de financement privé.

WLF prétend que les détenteurs de jetons “jouent un rôle clé dans la façon dont l'avenir du protocole est façonné”, ayant la capacité de proposer et de voter sur les propositions de l'entreprise. Cependant, l'enquête d'Accountable.US remet en question l'identité de ces détenteurs. Le rapport de l'organisation indique que WLF a vendu des jetons WLFI d'une valeur de 10 000 dollars en janvier à des traders ayant un historique de transactions avec des portefeuilles sanctionnés en raison de liens avec le groupe de hackers soutenu par l'État nord-coréen, Lazarus Group. Cette association a suscité des inquiétudes chez les sénateurs quant à la possibilité que des acteurs malveillants influencent les décisions de l'entreprise par le biais des droits de gouvernance.

Points clés de controverse de World Liberty Financial

Relations politiques : la famille Trump participe en profondeur en tant que cofondatrice

Vente de jetons : Vente de jetons WLFI à des entités associées à la Corée du Nord et à la Russie.

Risques pour la sécurité nationale : peut donner une influence financière aux forces hostiles

Évaluation de l'entreprise : les entités associées à la famille Trump détiennent des jetons d'une valeur de plus de 3 milliards de dollars.

Contexte réglementaire : alors que le Congrès envisage d'assouplir la réglementation sur les jetons.

Réponse de World Liberty Financial et déclaration de conformité

World Liberty Financial rejette fermement toute mauvaise conduite, déclarant que “World Liberty Financial, en tant que société privée de chiffrement sans pouvoir politique, n'a aucun conflit d'intérêts avec le gouvernement américain”. Un porte-parole de la société a déclaré à CNBC : “World Liberty Financial a effectué des vérifications AML/KYC strictes sur chaque acheteur de prévente de $WLFI - ce qui représente les normes les plus élevées de l'industrie - et a refusé des millions de dollars de potentiels acheteurs qui n'ont pas réussi les tests.”

En général, l'AML fait référence aux réglementations et politiques de lutte contre le blanchiment d'argent, tandis que le KYC (connaître votre client) désigne les procédures visant à vérifier l'authenticité de l'identité des clients. L'entreprise souligne que ses normes de conformité dépassent la moyenne du secteur, mais le sénateur estime que, malgré ces déclarations, des transactions avec des entités suspectes continuent de se produire, indiquant que les contrôles existants peuvent être insuffisants. L'entreprise prévoit de continuer à s'étendre et à lancer de nouveaux produits, y compris des cartes de débit et des actifs de biens tokenisés, ce qui a suscité davantage d'inquiétudes chez le sénateur concernant l'élargissement des risques.

Conflits d'intérêts politiques de Trump et accumulation de richesse

La lettre du sénateur souligne particulièrement le conflit d'intérêts financiers causé par les liens étroits entre la famille Trump et l'entreprise. La lettre indique : « Les relations étroites entre la famille Trump et l'entreprise créent également un conflit d'intérêts financiers pour les fonctionnaires du gouvernement Trump qui rendent compte au président : donner la priorité à la vente de tokens enrichira directement la famille Trump - tandis que les activités de conformité pourraient interférer avec cette création de richesse. »

La lettre précise également que l'entité DT Marks DEFI LLC, associée à Donald J. Trump et à certains de ses membres de la famille, détient 22,5 milliards de jetons WLFI, d'une valeur de plus de 3 milliards de dollars, et a droit à 75 % des revenus de la vente de jetons $WLFI. Les deux sénateurs ont déclaré : « Cela signifie qu'à chaque vente de jetons de gouvernance, les trois quarts des fonds vont directement au président Trump et à sa famille, même lors de ventes à des entités liées à la Corée du Nord et à la Russie. »

Accountable.US a estimé dans un rapport distinct d'août que 73 % des 11,6 milliards de dollars d'actifs nets de Trump sont liés à ses entreprises de chiffrement, y compris le lancement du $TRUMP meme coin. Selon Reuters, les divulgations financières annuelles pour l'année civile 2024 publiées par le Bureau de l'éthique du gouvernement américain montrent que l'entrée de Trump dans le domaine du chiffrement a considérablement augmenté sa richesse.

Contexte réglementaire et moment législatif

Les sénateurs démocrates ont ajouté que le moment de leur demande est crucial, car le Congrès envisage une nouvelle réglementation sur le chiffrement, qui pourrait protéger des tokens de gouvernance comme WLFI des supervisons existantes aux États-Unis et exempter les émetteurs de tels tokens de certaines exigences de conservation et de divulgation des dossiers. La lettre souligne : « Alors que le Congrès examine la législation sur la structure du marché des actifs numériques, nous devons nous assurer que les intérêts liés au chiffrement ne profitent pas au détriment de la sécurité nationale des États-Unis et que les clés des plateformes financières ne soient pas remises à des acteurs illégaux pour une utilisation future. »

Cette action se déroule dans le contexte de l'administration Trump qui pousse plusieurs projets de loi favorables au chiffrement, y compris le projet de loi GENIUS récemment adopté. La lettre de Warren et Reed demande au ministère des Finances et au ministère de la Justice de décrire, avant le 1er décembre, les informations liées à d'éventuelles actions d'exécution contre World Liberty Financial. Actuellement, le ministère des Finances et le ministère de la Justice n'ont pas immédiatement répondu à la demande de commentaire de CNBC.

Examen continu des controverses liées à World Liberty Financial

En tant que membre senior du Comité des banques, du logement et des affaires urbaines du Sénat, Warren a été une critique fréquente de l'engagement de Trump envers le secteur du chiffrement et du secteur du chiffrement au sens plus large. Elle avait précédemment fait pression sur lui concernant les transactions commerciales de World Liberty Financial, y compris les récentes transactions concernant les stablecoins de l'entreprise.

La stablecoin USD1 de la société est soutenue par le dollar américain et des obligations gouvernementales américaines à court terme. Elle a été utilisée par le fonds d'investissement MGX, soutenu par les Émirats, pour investir 2 milliards de dollars dans Binance, ce qui a contribué à accroître l'attractivité et le volume d'échanges de l'USD1. Selon le New York Times, peu après la conclusion de la transaction MGX, les Émirats ont obtenu un contrat massif de puces de Washington.

Dans le même temps, le 23 octobre, Trump a gracié le fondateur de Binance, Zhao Changpeng, qui avait précédemment admis avoir facilité le blanchiment d'argent pendant qu'il dirigeait l'échange de cryptomonnaies. Bien qu'il ait accordé la grâce, Trump a déclaré plus tard dans une interview avec CBS “60 Minutes” qu'il ne connaissait rien de Zhao. Un rapport du Wall Street Journal a suggéré que Binance avait non seulement utilisé USD1 pour faciliter le règlement de l'investissement MGX, mais avait également aidé à construire la technologie derrière la monnaie stable, citant des sources anonymes familières avec la situation.

Alors que les sénateurs discutent sérieusement de l'équilibre entre la sécurité nationale et le chiffrement, le cas de World Liberty Financial expose précisément les nouveaux défis de gouvernance à l'ère des actifs numériques - lorsque la vente de jetons peut impliquer à la fois la richesse de la famille présidentielle et des acteurs hostiles, les cadres réglementaires traditionnels semblent inadaptés. Il ne s'agit pas seulement d'une enquête sur une entreprise, mais d'une répétition pour l'ère politique du chiffrement à venir : lorsque les intérêts privés et les responsabilités publiques s'entrelacent sur la blockchain, avons-nous besoin d'un tout nouveau manuel de règles ?

FAQ

Quelles sont les principales accusations que les sénateurs demandent d'enquêter contre World Liberty Financial ?

Accuser cette entreprise d'avoir vendu des jetons de gouvernance à des portefeuilles liés au groupe de hackers nord-coréen Lazarus, à des entités russes sous sanctions et à des bourses iraniennes pourrait constituer un risque pour la sécurité nationale, et la famille Trump en tirerait directement profit.

Quelle est la relation entre World Liberty Financial et la famille Trump ?

Les membres de la famille Trump, y compris Eric Trump, Donald Trump Jr. et Barron Trump, sont répertoriés comme cofondateurs de l'entreprise, l'ancien président Trump étant le “cofondateur honoraire”. Les entités liées à la famille détiennent des jetons d'une valeur de plus de 3 milliards de dollars et reçoivent 75 % des revenus des ventes.

Comment l'entreprise répond-elle à ces accusations ?

WLF nie les allégations de conduite inappropriée, affirmant avoir effectué des contrôles AML/KYC selon “les normes les plus élevées de l'industrie”, ayant refusé les acheteurs qui n'ont pas réussi le test, et soulignant qu'en tant qu'entreprise privée, il n'y a pas de conflit d'intérêts avec le gouvernement américain.

Quelle est la signification du moment particulier exigé par cette enquête ?

Alors que le Congrès examine une législation sur les actifs numériques qui pourrait exempter les jetons de gouvernance de la réglementation existante, les sénateurs craignent que la législation ne permette à de tels risques pour la sécurité nationale d'échapper à la réglementation et demandent qu'une enquête soit menée au préalable.

Quel est le lien entre cet événement et la politique de chiffrement du gouvernement Trump ?

Trump est passé de critique du chiffrement à soutien de l'industrie, en promouvant des politiques amicales comme le projet de loi GENIUS, tout en graciant le fondateur de Binance, alors que sa famille tire profit des entreprises de chiffrement, suscitant des inquiétudes concernant les conflits d'intérêts.