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缤趣价格

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¥141.10
-¥6.41(-4.34%)

*页面数据最近更新时间:2026-04-30 05:58 (UTC+8)

至 2026-04-30 05:58,缤趣 (PINS) 股票价格报 ¥141.10,总市值 ¥958.49亿,市盈率 41.90,股息率 0.00%。 当日股票价格在 ¥137.88 至 ¥147.53 之间波动,当前价格较日内低点高 2.34%,较日内高点低 4.34%,成交量 1,208.07万。 过去 52 周,PINS 股票价格区间为 ¥137.88 至 ¥147.52,当前价格距 52 周高点 -4.34%。

PINS 关键数据

昨日收盘价¥143.14
市值¥958.49亿
成交量1208.07万
市盈率41.90
股息收益率 (TTM)0.00%
摊薄每股收益 (TTM)0.62
净利润 (财年)¥30.01亿
营收 (财年)¥303.96亿
下次财报日期2026-05-04
每股收益预测0.22
营收预测¥69.52亿
流通股数6.69亿
Beta 值 (1 年)0.876

PINS 简介

Pinterest, Inc. 在美国及国际范围内作为视觉发现引擎运营。公司的引擎使人们能够为自己的生活寻找灵感,包括食谱、风格与家居灵感、DIY 等,并提供视频、产品和创意针。它会基于发布者的口味与兴趣,展示视觉机器学习推荐。公司曾名为 Cold Brew Labs Inc.,并于2012年4月更名为 Pinterest, Inc.。Pinterest, Inc. 于2008年成立,总部位于美国加利福尼亚州旧金山。
所属板块通信服务
所属行业互联网内容与信息
CEOWilliam J. Ready
总部San Francisco,CA,US
员工人数 (财年)5,265.00
年均收入 (1 年)¥577.33万
员工人均净利润¥57.00万

缤趣 (PINS) FAQ

缤趣 (PINS) 今天的股价是多少?

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缤趣 (PINS) 当前报价 ¥141.10,24 小时变动 -4.34%。52 周交易区间为 ¥137.88–¥147.52。

缤趣 (PINS) 的 52 周最高价和最低价是多少?

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缤趣 (PINS) 的市盈率 (P/E) 是多少?说明了什么?

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缤趣 (PINS) 的市值是多少?

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缤趣 (PINS) 最近一季的每股收益 (EPS) 是多少?

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缤趣 (PINS) 现在该买入还是卖出?

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哪些因素会影响 缤趣 (PINS) 的股价?

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如何购买 缤趣 (PINS) 股票?

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风险提示

股票市场具有高风险和价格波动性。您的投资价值可能会增加或减少,且您可能无法收回全部投资金额。过往表现并非未来业绩的可靠指标。在做出任何投资决策之前,您应仔细评估自身的投资经验、财务状况、投资目标和风险承受能力,并自行进行研究。如有需要,请咨询独立的财务顾问。

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缤趣 (PINS) 热门帖子

Yusfirah

Yusfirah

1小时前
#TapAndPayWithGateCard 智能金融的崛起:Gate.com 如何重塑未来的货币 引言:货币正超越传统形式不断演变 全球金融体系正在经历一场结构性变革,这种变革表面上往乎平静,但影响深远。曾经由实体现金和集中式银行系统定义的货币,现在正转变为一种完全数字化、可编程、即时转移的价值形式。 这种演变不仅关乎便利;它代表了价值存储、获取和使用方式的根本重塑。金融交互正从延迟、依赖机构的流程,向实时、以用户为中心的系统转变,这些系统能够无缝跨越国界运行。 在这一转变中,像Gate.com这样的平台不仅仅是加密经济的参与者,更是在构建一个新金融时代的基础设施,在这里数字资产与现实世界的实用性融合。 Gate.com:从交易所模式到一体化金融生态系统 传统上,加密货币平台主要被视为交易场所——买卖和投机数字资产的场所。然而,这一定义正变得日益过时。 Gate.com 代表着向一个全面整合的金融生态系统的更广泛演变,在这里,数字资产不再局限于交易图表,而是被设计成与现实金融行为互动。 这里发生的关键转变是功能性的: 从被动持有数字资产 → 转向主动、可用的金融工具。 这一转变使加密货币的角色从仅仅是投资工具,变成一种潜在的日常金融交互媒介,资产可以更接近真实经济活动,无需不必要的摩擦或转换延迟。 触碰支付:交易摩擦的消失 触碰支付技术已成为金融系统在用户层面简化的最明显例子之一,同时在基础设施层面变得更加复杂。 其核心是,近场通信(NFC)使设备在靠近时能够即时通信。在几秒钟内完成安全、加密的支付数据交换,无需物理接触、手动输入或延长验证步骤,适用于小额交易。 表面上看似简单,实际上是建立在加密、令牌化和实时认证层之上的高度工程化系统。 其结果是,几乎对用户来说不可见的金融交互。 心理转变:当消费变得无摩擦 触碰支付系统最重要但少被讨论的影响之一是行为层面。 传统支付方式会带来一种意识:数钞、输入密码或等待确认。这些步骤强化了消费的感知。 无接触支付消除了大部分摩擦,创造出一种更流畅、几乎连续的意图与交易之间的体验。 随着金融交互变得更加无缝,用户行为也在改变。消费不再是一个“过程”,而是融入日常动作的背景行为。这一心理转变是数字支付系统快速全球普及的关键驱动力之一。 Gate.com 在下一阶段金融整合中的位置 下一阶段的金融演变不仅关乎更快的支付——更在于消除数字资产与现实世界实用性之间的鸿沟。 在此背景下,Gate.com 代表着弥合两个历史上分离系统的步骤: 数字资产生态(加密、交易、投资) 现实支付基础设施(零售、商务、日常交易) 长期来看,这意味着一个金融环境,资产不再被锁定在孤立的类别中,而是在一个统一的系统中自由流动,价值可以在投资、存储和消费之间无障碍转移。 这是一个关键转变:从分段式金融到连续式金融。 速度:现代金融的核心货币 在当今数字经济中,速度不再只是一个特性——它是竞争的基础。 延迟几分钟或几小时的系统,越来越不符合由实时数字平台塑造的用户期望。 触碰支付将交易时间缩短到几秒,而先进的金融生态系统旨在在资产转移、结算和执行等所有层面最小化延迟。 这创造了一个新标准:即时访问比静态所有权更有价值。 安全:快速金融的无形支柱 随着金融系统变得更快、更自动化,安全性变得更加关键——而非更少。 现代触碰支付系统依赖动态令牌化,实际的卡片数据从未暴露。相反,临时加密标识符用于每笔交易,使被截获的数据变得无用。 类似地,像Gate.com这样的数字金融生态系统依赖于多层安全框架,旨在平衡两个相互竞争的需求: 即时访问资产 强有力的保护,防止未授权活动 在这种模式中,安全不是速度的障碍——它是确保速度安全存在的保障。 全球向无现金金融基础设施的转变 在全球范围内,经济正逐步减少对实体现金的依赖。数字钱包、卡片系统和集成支付生态正成为城市金融环境的默认。 这一转变由三个核心优势驱动: 交易速度 透明度和可追溯性 与数字生态的整合 在这一宏观趋势中,像Gate.com这样的平台与更广泛的金融方向保持一致:一个完全数字化、无国界、持续运作的货币体系。 终极展望:无摩擦的金融即终局 金融创新的长期轨迹不仅仅是数字化——它是摩擦的消除。 未来的金融体系将不再像一个系统,而是在日常生活的背景中运作,实现个人、企业和数字平台之间价值的即时流动。 触碰支付技术在交易点减少了物理摩擦。 Gate.com及类似生态系统旨在减少整个金融生命周期中的结构性摩擦。 当这些创新结合在一起时,指向一个统一的结果: 一个价值像信息一样轻松流动的金融世界。 结论:货币的未来已在运营中 金融的变革不再是理论。它已融入日常行为,从无接触支付到数字资产生态。 Gate.com代表着这一不断演变结构的一个层面——专注于将数字资产整合到实际金融应用中——而触碰支付系统则代表简化实体与货币交互的另一层。 它们共同反映出一个更广泛的现实: 货币不再是静态的。它正变得即时、无形、持续活跃。
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CoffeeNFTrader

CoffeeNFTrader

4小时前
- 广告 - * * * * * 肯塔基州第380号法案于3月13日由州众议院以85票对0票通过,目前正在由参议院审议。该法案包含第33节的后期修正案。批评者——由比特币政策研究所(Bitcoin Policy Institute)领导——表示,这一修正案将实际上禁止自我保管硬件钱包,因为它要求制造商提供他们在架构上根本无法构建的重置机制。 ## 第33节究竟要求什么 --------------------------------- **该条款要求硬件钱包提供商**提供一种机制,使用户能够重置密码、PIN码或种子短语,并且在协助进行此类重置之前核验用户身份。这两项要求在传统软件语境下看起来很直接。但在非托管硬件钱包的语境中,如果不从根本上重新设计设备的工作方式,这些要求在技术上根本无法实现。 像Ledger和Trezor这样的硬件钱包建立在一个单一的基础原则之上:只有用户持有私钥和种子短语。自设备初始化之后,制造商在任何时候都无法访问这些信息。不存在服务器、没有恢复数据库,也没有任何后门机制可供重置之用。设备的安全保障完全依赖于这一架构。若制造商能够按要求重置用户的种子短语,那么同样也意味着他们可以访问用户的资金。 为按法案原文满足第33节的要求,硬件钱包制造商将被迫构建正是这种后门。比特币政策研究所及其他倡导团体正在将其称为事实上的禁令,因为合规要求与产品的核心安全架构是相互排斥、互不兼容的。 ## 与肯塔基州其自身2025年法律的冲突 ----------------------------------------- 这一争议还因与现有的肯塔基州立法存在直接冲突而被进一步放大。2025年3月通过的第701号法案明确保护肯塔基州居民自我保管数字资产的权利,并保持其对私钥的独立控制。该法律通过时间距今还不到12个月。HB 380的第33节与之直接相抵触。 任何包含制造商可访问后门的硬件钱包,都在任何有意义的层面上都不构成自我保管设备。如果在任何情况下,种子短语都可能被第三方恢复,那么它所代表的就是托管关系——不论设备如何进行营销宣传。在HB 701仍然有效并在法案簿上存在的情况下强制执行第33节,将制造出肯塔基州参议院在最终表决前必须解决的法律矛盾。 ## 为何加入该条款,以及该法案原本意在做什么 ---------------------------------------------------------------- HB 380最初起源于一项面向加密货币ATM机柜(crypto ATM kiosks)的消费者保护法案,而不是针对硬件钱包。主要条款规定:对机柜运营商设定每日2000美元的交易限额,并引入机柜运营许可要求。肯塔基州的AARP公开支持这些条款,并引用这样的案例:在未受监管的机柜中,老年人会在单笔交易中失去全部终身积蓄。该法案在众议院以85票对0票通过,正是因为这些消费者保护措施获得了广泛的两党支持。 第33节作为最后一刻的楼层修正案被加入。它的加入并未像主要条款那样在起草过程中接受充分审查。它所走过的立法路径——是在后期才加入,并作为一揽子法案的一部分获得近乎一致的支持,用于通过与之无关的条款——正是为什么比特币政策研究所和其他加密货币倡导团体如今把矛头对准参议院审议,而不是把该法案视为已尘埃落定。 ### FBI的名字被用于在Tron上诈骗加密钱包——已有728个钱包已遭受攻击 ## 参议院窗口与更广泛的国家背景 ------------------------------------------ HB 380于3月16日被提交至参议院“委员会上的委员会”(Senate Committee on Committees)审议,距众议院投票仅3天。到3月19日为止,倡导团体正在积极游说参议院投票之前将第33节剔除掉。由于该条款是后期添加的,而不是法案的基础性要素,删除它并不会削弱该法案原本旨在建立的机柜监管框架。 更广泛的监管全景也提供了背景信息。明尼苏达州正在考虑对加密货币ATM实行全面禁令,而不是仅设交易限额,这反映出各州在尝试对机柜运营商实施行为限制时遇到的困难。肯塔基州采取的交易上限与许可方式比“一刀切”的全面禁令更具针对性,因此即便移除第33节,核心法案仍然保有继续存在的价值。 如果硬件钱包条款最终进入法律层面,它不仅会影响肯塔基州居民。那些无法或不愿在其产品中构建后门重置机制的硬件钱包制造商,将在退出肯塔基市场与面临法律风险之间做出选择。无论哪一种结果,都无法满足HB 380原本旨在推进的消费者保护目标。
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梦游交易者

梦游交易者

16小时前
_**April Miller** 是 ReHack 杂志的执行编辑。_ * * * **发现顶级金融科技新闻和活动!** **订阅 FinTech Weekly 的新闻通讯** **JP Morgan、Coinbase、Blackrock、Klarna 等机构的高管也在阅读** * * * Neobanks 是以数字为先、技术驱动的金融机构,围绕应用程序、API 和自动决策构建,而不是围绕分支机构和批处理流程。它们正在重塑日常信用卡与借记卡的使用习惯:从卡片发放的速度,到支出控制的精细程度。随着人工智能 (AI) 在现代银行体系的内部不断成熟,卡片正成为用于安全、预算与现金流管理的可编程工具。 **以 AI 与自动化为基础的技术底座** ------------------------------------------------- Neobanks 运行在云原生基础设施之上,这类基础设施专为持续数据摄取和快速迭代而打造。这样的架构使得系统能够在交易发生的同时进行评分,并自动化后台工作流程。传统银行也可以补齐这些能力,但许多银行仍在应对核心系统碎片化、较慢的发布周期,以及为延迟对账而设计的风险模型等挑战。 AI 的投资信号正在指向行业的前进方向。市场预测认为,银行业中的 AI 将从 2020 年的基线增长到 2030 年超过 $64 billion,反映出自动化正以多快的速度成为产品设计的核心。 不同银行的采用差异很大,而这种差距可能决定安全水平与竞争力。行动更快的机构可以更早发现欺诈,并推出更强的卡片控制措施;而较慢的采用者则可能在保护与客户体验方面落后。 根据 IBM 的一项研究,2024 年只有 8% 的银行以系统化方式开发了生成式 AI,而 78% 则通过战术性举措推进。研究表明,更深度的 AI 集成与更少的服务中断以及更高的 IT 客户满意度相关。Neobanks 往往能更早看到这些收益,因为它们的系统支持更快的模型更新以及自动化响应。 **面向消费者卡片的全新标准** ---------------------------------------- 消费者卡片的使用行为正在向那些更像“安全优先的软件产品”的机构转变,而非传统账户模式。信任是这种转变的一部分——全球 54% 的消费者信任至少一家大型科技公司胜过银行。-这表明,体验与感知到的能力会影响人们在管理资金以及身份数据时的安全感。 ### **体验发生彻底改善** Neobank 的卡片以可配置的端点方式进行管理,实时的购买通知能缩短攻击者所依赖的“未知交易”窗口。支出分析也能近乎实时地运行,帮助持卡人更早识别订阅“水涨船高”、商户异常以及不寻常的地理位置,然后在这些问题演变成拒付之前就及时发现。 卡片生命周期中的操作也可以在应用内完成。冻结与解冻账户、设置出行规则、更改 PIN 码,以及为卡片开通并配置到移动钱包,都可以在完成几次身份验证后进行。关键细节在于降低延迟。更快的可视性与响应会压缩欺诈与账户接管两者的“影响范围”。 ### **更先进的安全性与控制能力** Neobanks 通常会在设备信号、交易场景与行为模式上应用由 AI 辅助的风险评分。这些措施包括设备绑定与异常检测。  一些 Neobanks 提供能够支持在线卡片欺诈威胁建模的控制功能。通过减少被盗卡信息的重复使用,虚拟卡可以降低其可用性。商户或品类限额,以及具备位置感知的提示,也能阻止意外支出;当活动偏离正常模式时,还可以触发额外验证。 虽然这些手段并不能消除欺诈,但它们将安全从“隐藏的后台功能”转变为“用户可以参与的主动控制界面”,让用户能够共同完成遏制过程。 **颠覆商业卡的使用方式** -------------------------------------------- 对于中小型企业而言,Neobanks 会将卡片定位为运营基础设施。传统的企业银行业务往往会把卡片、放贷和资金管理视为彼此独立的产品,并配套不同的入门/开通流程。Neobanks 则通过基于角色的访问权限、可编程的控制措施以及贴合现代金融团队需求的集成,在单一界面中统一这些能力。 结果是在不增加行政负担的情况下实现更严格的财务控制。企业可以将银行服务连接到会计系统、薪资平台与支付处理器,然后利用这些连接来自动执行政策。更好的数据血缘与更快的分类能力,因而减少了欺诈与合规失误容易滋生的盲区。 ### **由 AI 驱动的承销与信贷** Neobanks 借助自动化来评估现金流数据、发票、支付历史以及账户活动,从而比人工审核流程更快地调整额度或延伸授信。端到端自动化还能通过分析大量财务报表、历史数据与市场信号,来改善整个放贷生命周期中的风险管理:从而得出更有依据的信贷决策,并降低损失敞口。 自动化也改变了企业日常如何使用卡片。更快的承销意味着公司能够更早获得信贷,然后继续使用,而不必在评估拖延时频繁经历“暂停—再开始”的中断。持续监控同样能让流程保持推进。如果某笔交易看起来风险较高,系统可以立即介入:通过降低限额、发起快速验证,或标记该供应商。 ### **精简费用管理** 财务团队不再像“传来传去”那样共享一张公司卡,而是可以为每位员工、每个项目或每名供应商分别发放各自专属的卡,并设定具体规则。承包商可以获得一张仅可使用一周的卡。项目卡可以限制在特定商户范围内。高风险类别也可以直接被阻止。收据还能自动流转,因此费用能够更早完成匹配与编码。 从网络安全角度来看,分段处理会降低任何单一被攻破凭证所带来的价值。虚拟卡可以频繁轮换,员工的访问权限可以即时撤销,异常的费用模式还能触发财务与安全警报。 **这对传统银行意味着什么** ---------------------------------------------- 主流银行正在回应 Neobanks,部分原因在于:客户如今把即时提醒、自助式冻结以及“应用内争议处理”流程,视为基础功能。监管机构也在关注 AI 如何改变风险与韧性,尤其是在模型依赖第三方提供商,或引入新的攻击面时。 美国联邦储备系统甚至强调:随着 AI 采用不断扩展,需要在创新与安全、稳健性以及不断演进的风险管理实践之间取得平衡。欧洲的监管者也表示,当采用变得更主流时,银行会使用 AI 进行信用评分与欺诈检测。 **更安全、更聪明的卡片使用:下一步** ------------------------------------------------ 卡片如今在身份、风险与现金流管理方面发挥着类似“智能控制”的作用。Neobanks 通过使用 AI 与自动化来加快一系列金融服务的流程,从而推动了这一转变。随着这些系统持续改进,信用卡与借记卡的使用将实时适配:保持更高安全性,并更自然地融入日常消费与企业运营。
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